支付宝项目风险管理制度精编.doc

支付宝项目风险管理(上) ?(2015-05-02 08:23:22) 一、?????概况 浙江支付宝网络科技有限公司是国内领先的独立第三方支付平台，由阿里巴巴集团创办。支付宝致力于为中国电子商务提供“简单、安全、快速”的在线支付解决方案。目前支付宝的注册实名用户超3亿，高普及率表明支付宝已成功融入国民生活。数据表明，通过支付宝进行的电子商务日交易笔数峰值已达400万笔，日交易额峰值突破7亿元。支付宝的应用已经不止局限于网络交易，支付宝已经进军航空机票业、电子政务系统等领域，并向日常消费领域挺进，如实施上海、杭州等地的水、电、煤等公共事业缴费以及与电信业的合作缴费。作为一个成功的金融服务项目，支付宝对风险防范和控制值得借鉴学习。 支付宝项目属于金融服务项目，他以网络金融中介的形式将客户联系在一起，使支付变得方便、安全，客户间的支付可以在内部网络中完成。支付宝并不是开创网络支付先河的公司，如：美国的Palpay公司(现己被Ebay公司收购)也是提供网上支付的，其通过提供其用户的内部帐号完成PtoP(Person．to．Person)支付，如果某用户使用PtoP的服务向另一个Palpay的用户进行支付，就会感到很方便。支付宝也属于这类项目。 支付宝交易，是指买卖双方使用支付宝(中国)网络技术有限公司(以下简称该公司)提供的“支付宝”软件系统，且约定买卖合同项下的付款方式为通过该公司于买家收货后代为支付货款的支付方式，包括支付宝中介服务、即时到帐服务和货到付款服务。该公司所提供的支付宝中介服务、即时到帐服务等，只接受通过支付宝网站上指定合作银行所提供的网上银行或该公司允许的付款方式转入该公司账户的款项，而不接受以其他方式向该公司账户转入的款项。 二、?????支付宝项目风险风险识别与评估 项目是指一系列独特的、复杂的并相互关联的活动，这些活动有着一个明确的 HYPERLINK /subview/53876/5460643.htm \t _blank 目标或 HYPERLINK /view/652289.htm \t _blank 目的，必须在特定的时间、预算、资源限定内，依据规范完成。项目是以 HYPERLINK /view/88584.htm \t _blank 客户为 HYPERLINK /subview/189170htm \t _blank 中心的 风险，就是生产目的与劳动成果之间的不确定性，大致有两层含义：一种定义强调了风险表现为收益不确定性；而另一种定义则强调风险表现为成本或代价的不确定性 项目风险管理是指对项目风险从识别到分析乃至采取应对措施等一系列过程，它包括将积极因素所产生项目风险管理流程的影响最大化和使消极因素产生的影响最小化两方面内容。 本节从风险管理计划、风险识别与评估、风险行动计划、风险跟踪与应对几方面对案例风险管理进行讨论分析。 1.????项目风险管理计划 支付宝项目组在项目启动后召开项目风险计划会议，参加会议的有项目决策层、项目经理、风险管理信息员及主要相关利益方，制定了风险管理计划。 a.??????制定项目章程 讲解内容：项目组在项目启动时制定项目章程，明确项目目标、项目范围、项目工作分解、项目组责任分配、项目计划及里程碑、项目验收标准等内容。 b.??????风险管理知识培训 讲解内容：项目组成员多数由技术人员及管理人员组成，对项目风险管理的相关知识比较缺乏，针对这种情况组织了项目的风险管理知识培训，旨在提高项目风险 管理人员的素质和水平。 c.???????风险管理活动 风险识别：对支付宝项目进行风险识别，编制项目风险清单； 风险评估：制定项目风险打分标准，对项目风险进行定量的评估，依据风险的优先级进行排序； 风险的行动计划：确定风险应对策略，制定合理的风险阈值，为风险发生提前警示； 风险跟踪：对项目风险采取应对措施，收集并报告风险及其缓解计划的状态信息，在需要时采取纠偏措施。 项目风险应对： 1．成立项目风险管理组 项目风险管理组由项目经理、业务组、技术组、管理组共同组成。技术组主要负责软硬件技术、系统开发维护及网络安全方面的风险。 2．风险类型级别 为了使风险类别简单化、责任明确化、将风险分为网络风险、技术风险、管理风险三类，采用lO级属性评价方法来评价风险的严重性、可能性、可控性。 3．风险管理责任者 根据项目风险事件类型，明确项目组各成员所负责业务类别的风险管理责 任者，保证项目团队实施项目风险计划的有效性。 4．汇报方式 风险管理信息员提交相关行动计划和策略给项目经理审核，经批准后形成风险清单，在项目管理内部发布，实现项目组内部信息共享；每月项目组形成风险管理报告，并通过邮件发送至项目决策层和相关部门领导。 文档标准 项目管理信息员负责在项目管理网站记录风险管理