资产配置及客户需求挖掘培训课件.pptVIP

资产配置及 客户需求挖掘;;风险和收益;平滑波动的方法;;什么是资产配置？;为什么要资产配置？;资产配置的一般步骤;配置方法：依据年龄;配置方法;核心-卫星法;;看不懂基金，就学不会配置;把握基金风险收益的三个重要指标;投资标的;投资标的懂多点：股债细类划分;易方达偏股基金风格特征;投资比例;投资策略;三个指标：易方达旗下基金举例;基金重要风险指标和配置指标;（1）标准差;易方达旗下基金标准差举例;（2）VAR值;易方达旗下基金VAR值示例;看第三方现成数据了解基金;（3）相关系数;低相关度配置优化风险收益的案例;大类资产相关度的参考数据;易方达旗下指数基金相关度;组合配置逻辑;;H股ETF联接;申购费;H股：全球资本投资中国的窗口;香港市场最具知名度和代表性的指数之一 恒生银行子公司恒生服务有限公司编制，于1994年8月8日推出，基本代表了在香港上市中国企业的市场表现 恒生中国企业指数HSCEI的编制方案 成份股由市值最大、成交最活跃的40只H股组成 采取自由流通市值加权的方法，每只成份股规定10%的权重上限 每季度进行一次成分股调整 成份股市值容量大，成份股成交活跃 目前，香港联交所上市的H股市值约4.1万亿，是中国优秀企业的境外聚集地，HSCEI流通总市值约占港交所总市值的20%，覆盖了90%的H股市值 恒生国企指数香港流通总市值达3.7万亿港币，今年以来日均成交额为142亿港币，约占香港股市总成交额的34%，占H股成交总金额的87%;H股指数成份股基本都是大型国内优秀企业 银行、保险、能源等支柱行业在H股指数中占比较高、与中国经济增长的契合度高。;排序;优质蓝筹打折买;低估值优势明显;;黄金ETF联接：产品概况;基金费率;黄金投资在中国;1971年黄金与美元脱钩以来，美国年均通胀率在4.1%左右，相比之下黄金价格（以美元计价）的长期涨幅达30倍，明显高于通货膨胀率 ;黄金：有效分散组合投资风险;黄金：避险功能;黄金：避险功能;影响黄金价格的主要因素;影响投资需求的三大因素;现状概览：刚性供给，需求增加;现状概览：避险功能受青睐;黄金供给：刚性;黄金需求：弹性;黄金需求：弹性;;【情景 1】 小贩 A：我这里有李子，您要买李子吗？ 老太太：我正要买李子，你这个李子好吗？ 小贩 A：我的李子又大又甜特别好吃。 老太太：（来到水果面前仔细看了看，李子果然是又大又红。就摇摇头）我不买。 ;为什么要挖掘客户需求？（2/4）;【情景 3】 小贩 C：老太太，别人都买甜的，您为什么买酸李子呀？ 老太太：我的儿媳妇怀孕了，想吃酸的。 小贩 C：您对您儿媳妇真好，您儿媳妇喜欢吃酸的，就说明她要给您生个孙子，所以您天天给她买李子吃，说不定能生出一个大胖小子。 老太太：（高兴地）你可真会说话。 小贩 C：您知不知道孕妇最需要什么样的营养？ 老太太：我不知道。 小贩 C：孕妇最需要的是维生素，因为她要供给胎儿维生素。您知不知道什么水果含维生素最丰富？ 老太太：不知道。 小贩 C：这水果之中，猕猴桃含维生素是最丰富的，如果您天天给儿媳妇买猕猴桃补充维生素，儿媳妇一高兴，说不定就生出一对双胞胎来。 老太太：（很高兴）不但能够生胖小子还能生双胞胎，那我就来一斤猕猴桃。 小贩 C：我每天都在这里摆摊，而且水果都是新鲜进来的，您下次再来呢，我再给您优惠。 ;为什么 3 个小贩会有完 全不同的销售结果呢?? ;什么是客户的需求？;挖掘客户需求的步骤;;挖掘客户需求的步骤：闻;挖掘客户需求的步骤：问;挖掘客户需求的步骤：切;挖掘需求在销售过程中的7大误区;误区1：以产品为中心;误区2：只关注“我的公司”或“我的背景”;误区3：打击竞争对手;误区4：老朋友式;误区5：同客户辩论;误区6：总是关心“完美的致命武器模式”;误区7：强调今日特价;风险提示函