理财公司“跑路”大起底.docVIP

理财公司“跑路潮”大起底 　　 　　2014年年中，一批来自河南的“老板”纷纷涌入安徽合肥，豪掷千金租下各大闹市区的沿街店铺，一番奢华大气的装修、一批衣冠楚楚且专业周到的理财经理、一系列高收益低风险的理财产品……几乎是一夜间，若干个风格、类型相似的投资理财公司如雨后春笋般在合肥全市拔地而起。 下载论文网 　　然而两个多月之后，包括安徽鼎启峰投资发展有限公司、安徽鑫圣德投资管理公司、安徽睿裕投资管理有限公司等在内的多家投资理财机构却因老板跑路失联而纷纷倒闭关门，空留下众多业内人士如惊弓之鸟难以继续经营原本的业务，以及不计其数的受骗者惊慌失措不知所以。 　　跑路事件至今仍在持续发酵。 　　合肥市清理整顿投资理财中介机构领导小组办公室公布数据显示，截至1月9日，合肥市公安部门已调查投资管理公司75家，并对27家外地籍投资理财中介公司涉嫌非法集资犯罪立案侦查，已抓获并刑拘犯罪嫌疑人22人，清退和追缴集资款700余万元。 　　然而，面对如此严重扰乱社会的行业乱象，无论是业内人士还是政府各监管部门都纷纷表示，投资理财公司近一年来才崭露头角，目前还处于监管空白。 　　投资理财公司究竟如何行骗？它们之间有何秘密联系？是谁纵容这种乱象频生？此后投资理财行业又将如何自处？1月21日起，《徽商》记者调查了多家或倒闭或在运营的投资理财公司，力求最大限度地还原这些理财公司的运作模式…… 　　骤变 　　2014年12月16日早晨，中国科技大学北校区保安王全（化名）在执勤时发现了一丝不寻常：在该校区南门旁有一家名叫安徽享益投资理财咨询有限公司的资产管理公司，该公司有三辆颇为“扎眼”的豪车（车牌均是豫C开头，尾号分别为666、777、888的奔驰、奥迪和路虎），平日里就停在公司门口，而今天却齐齐消失了，取而代之的是这家公司经理开的一辆速腾停在那里，但没过多久也开走了。 　　正在其纳闷之际，突然有一阵吵闹声从隔壁传来，他好奇地走近打探。 　　原来，享益投资理财公司的一批投资人这一日前来领取收益金，但是员工因老板不在无法放款，可这些投资人却始终打不通老板和经理的电话。 　　在长久的“嘟嘟嘟”的电话忙音中，店员和投资人们终于意识到，老板跑路了。一时间，店内如炸了锅的鸡汤，讨论声、喧闹声沸腾，不绝于耳。 　　在一片混乱中，店员开始把店中的电脑以及准备送给投资人的米和油搬走，围堵在店中的投资人也慌忙打电话报警，不一会儿，几名警察来了解情况，并将店门关闭贴上封条。 　　这家开业才2个多月的投资管理公司在短短一个上午就因其老板跑路而倒闭了，亲眼目睹了整个过程的王全简直不敢相信自己的眼睛。 　　在他的印象中，这家店装修得格外豪华，真皮沙发、水晶吊灯、旋转楼梯、大理石前台……到处是明晃晃的华丽，光大厅里那盏水晶吊灯就花了8000多元。 　　可与其奢华外表不大匹配的是，平日里店面的客流量并不大，店员看到年轻人连传单都不发，而几乎全是中老年人进进出出，其中一部分受骗的投资人就是住在附近的中国科技大学退休教师。 　　不久之后，王全从一个受害者口中得知，享益投资理财公司共卷走了110多万元，其中有一个被骗了数万元的科大退休教师得知公司老板跑路之后，急迫之下立即动身前往老板家乡河南调查，可是人海茫茫根本无从查起…… 　　自去年11月以来，在安徽合肥，类似的投资管理公司诈骗跑路事件此起彼伏，至今仍在持续发酵。 　　针对投资公司出现的“跑路潮”，合肥市工商局、市金融办、市公安局共同参与，成立清理整顿投资理财中介机构领导小组办公室，接下来5个月，该办公室将在全市集中开始清理行动。 　　该机构发布数据显示，截至1月9日，合肥市公安部门已调查投资管理公司75家，并对27家外地籍投资理财中介公司涉嫌非法集资犯罪立案侦查，已抓获并刑拘犯罪嫌疑人22人，清退和追缴集资款700余万元。 　　类似科大退休教师的受害者也不计其数，据恒昌财富安徽区域总监陈耀中估算，此番安徽合肥投资公司扎堆卷款跑路事件牵连的受害人有近千人之多。 　　“公司成立时间短，老板多来自河南省，公司均开在合肥闹市区的沿街店面、装修豪华且风格一致，没有使用第三方资金管理平台、资金均汇入一个固定的账户，万元起投且收益高、多在分到2分之间……”安徽省内某P2P网贷平台负责人陈勤（化名）透露，目前合肥市内出现的诈骗跑路投资管理公司大多具有以上特点。 　　此外，他还透露，近期这些诈骗跑路的公司幕后仅有屈指可数的几个河南“老板”在操纵，而每家理财公司的法人代表却不尽相同，“全是这些所谓的老板雇佣的人，他们文化程度不高，且不怕承担刑事责任。” 　　“这些跑路的投资理财公司其实很好分辨，他们基本没有具体的风控措施、风险保证金体系也经不起推敲，投资项目多为虚假的‘企业融资’”，陈勤表示，由于受骗者多为已退休