反洗钱知识测试题(第四套,共57条).docVIP

反洗钱知识测试（第四套，共57条） 凡办理现金收付业务的（ ）都必须建立大额现金支付登记备案制度。答案（ABD） 出自〈大额现金支付登记备案规定〉第1条 城市合作银行 B、城乡信用社 C、政策性银行 D、地方性商业银行 实行登记备案的范围限于机关、团体、企业、事业单位、其他经济组织和个体工商户以及外国驻华机构的（）。答案（C） 出自〈大额现金支付登记备案规定〉第2条 A、工资性支出 B、农副产品采购现金支出 C、大额现金支付 D、个人提取储蓄存款 根据《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定人民银行对金融机构反洗钱工作的监督管理职责有（）。答案（ ACD） 出自《反洗钱工作手册》反洗钱知识问答第32题 制定反洗钱工作制度 大额和可疑外汇资金交易报告制度 建立支付交易监测系统对人民币大额和可疑交易信息进行收集、分析 大额和可疑人民币资金交易报告制度 4、《金融机构反洗钱规定》的适用范围包括（）。答案（ABCD） 出自《反洗钱工作手册》反洗钱知识问答第34题 A、国有独资商业银行 B、信用合作社 C、信托投资公司 D、外资独资银行 5、支付结算需要交验的个人有效身份证件是指（）。答案（ABC） 出自〈支付结算办法〉第15条 居民身份证 B、军官证 C、文职干部证 D、驾驶证 6、单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则（）答案（ABD） 出自〈支付结算办法〉第16条 A、恪守信用，履约付款 B、谁的钱进谁的帐，由谁支配 C、存款有息 D、银行不垫款 7、银行以善意且符合规定和正常操作程序审查，对伪造、变造的票据和结算凭证上的签章以及需要交验的个人有效身份证件，未发现异常而支付金额的，对出票人或付款人（）受委托付款的责任，对持票人（）付款的责任。答案（D） 出自〈支付结算办法〉第17条 A、不承担；承担 B、承担；不承担 C、承担；承担 D、不承担；不承担 8、《中国工商银行人民币对公业务反洗钱操作规程》是根据中国人民银行（）的规定，制定本操作规程。答案（ABCD） 出自《中国工商银行人民币对公业务反洗钱操作规程》第1条 A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 C、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 D、其他法律、行政法规 9、对公营业机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助（）等部门查询、冻结、扣划客户存款。答案（ABCD） 出自《中国工商银行人民币对公业务反洗钱操作规程》第7条 A、海关 B、税务 C、司法机关 D、检察院 10、一级（直属）分行反洗钱岗位职责包括以下（）。答案（BCD） 出自《中国工商银行人民币对公业务反洗钱操作规程》第12条 负责制定人民币对公业务反洗钱管理制度和操作规程 对反洗钱工作中出现的疑难问题提出解决方案与对策 负责有关信息的查询与反馈工作 负责协助有权部门调查相关反洗钱情况 11、二级分行反洗钱岗位职责包括以下（）。答案（ABCD） 出自《中国工商银行人民币对公业务反洗钱操作规程》第13条 负责按照上级行的规定指导辖内营业网点反洗钱工作 负责培训、检查所辖对公营业网点反洗钱业务 负责监督、指导所辖对公营业网点反洗钱业务 及时向上级行和所在地人民银行反映遇到的问题或提出建议 12、下面描述各对公营业网点反洗钱岗位职责错误的是（）答案（B） 出自《中国工商银行人民币对公业务反洗钱操作规程》第14条 负责记录、保存人民币对公支付结算交易及识别客户身份 负责培训、指导所辖对公营业网点反洗钱业务 负责大额支付交易监控 负责可疑支付交易甄别和报送 13、存款人申请开立银行结算帐户时，应审查其提交的开户资料的（）。答案（ABC） 出自《中国工商银行人民币对公业务反洗钱操作规程》第15条 A、真实性 B、完整性 C、合法性 D、效益性 14、法人、其他组织和个体工商户之间金额（）以上的单笔转帐支付交易属于大额支付交易。答案（B） 出自《中国工商银行人民币对公业务反洗钱操作规程》第21条第一项 A、150万元 B、100万元 C、50万元 D、20万元 15、金额（）万元以上的单笔现金收付属于大额支付交易。答案（D） 出自《中国工商银行人民币对公业务反洗钱操作规程》第21条第二项 A、50万元 B、40万元 C、30万元 D、20万元 16、大额现金支付交易的审批、备案工作由各行（）部门牵头组织。答案（C） 出自《中国工商银行人民币对公业务反洗钱操作规程》第25条 A、内控管理部 B、计划财务部