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金融信用信息基础数据库接入机构征信合规与信息安全年度考.PDF
附件 3
金融信用信息基础数据库接入机构
征信合规与信息安全年度考核评级管理办法
第一章 总 则
第一条 为有效实施金融信用信息基础数据库接入机构
征信合规与信息安全管理,合理配置监管资源,提高监管效
率,促进接入机构规范开展征信业务活动,依据《征信业管
理条例》等有关法规制度,制定本办法。
第二条 本办法所称接入机构,是指向金融信用信息基础
数据库提供或者查询信息的机构。
第三条 本办法所称考核评级,是指人民银行及其分支机
构根据接入机构征信业务内控机制、人员与用户管理、征信
业务合规操作、信息安全与技术保障以及落实征信管理工作
要求的情况等,对其进行打分和确定等级等活动。
第四条 人民银行及其分支机构依据本办法对接入机构
进行考核评级,并根据考核评级结果采取差异化监管措施。
考核评级工作遵循以下原则:
(一)依法依规、客观公正。
(二)防控风险、注重合规。
(三)定量与定性相结合。
— 11 —
第二章 考核评级指标和内容
第五条 接入机构征信合规与信息安全年度考核评级指
标分为五个方面:
(一)征信业务内控机制。反映接入机构征信内控机制
的建设和运行情况,包括组织设置及运转、合规制度及措施、
全员合规教育轮训的组织与实施制度、内部审计及监督等方
面。
(二)人员与用户管理。反映接入机构征信从业人员和
征信系统用户的配置及管理情况,包括人员配备、征信系统
用户管理、全员合规教育轮训的数量与质量等方面。
(三)征信业务合规操作。反映接入机构征信业务活动
符合法规制度和征信基本原理的情况,包括信息报送、信息
查询、信息对外提供及使用、异议处理及投诉办理、征信系
统接入机构设置、业务资料保存等方面。
(四)信息安全与技术保障。反映接入机构通过完善征
信管理系统、采取技术措施对征信业务活动及相关风险进行
管控的情况,包括系统功能、网络连接、访问控制、信息安
全管理等方面。
(五)落实征信管理工作要求的情况。反映接入机构落
实人民银行监管要求和工作部署的情况,包括工作落实、活
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动开展、意见反馈以及征信调研等方面。
第六条 人民银行及其分支机构按照《金融信用信息基础
数据库接入机构征信合规与信息安全年度考核评级指标及标
准》(见附),综合各项得分得出接入机构最终的考核计分,
考核计分满分为 100 分。
第七条 人民银行根据征信市场发展情况和审慎监管原
则,适时调整接入机构考核评级指标与标准。
第三章 考核评级分工及实施
第八条 人民银行及其分支机构坚持分级管辖与属地管
理相结合的原则,确定考核评级对象,并按照以下职责分工
对接入机构进行考核评级:
(一)人民银行负责对全国性接入机构进行考核评级。
(二)人民银行分支机构负责对辖区内接入机构进行考
核评级,并向上级行提供接入机构分支机构的征信合规情况,
作为考核评级工作素材。
第九条 接入机构考核评级工作每年开展一次,原则上应
当于每年 3月 31日前完成对上一年度的考核评级工作。评级
期间为上一年度 1 月 1 日至 12 月 31 日。
对当年新接入机构不进行考核评级。
第十条 全国性接入机构的考核评级按照以下程序进行:
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(一)接入机构自评。全国性接入机构对照本办法规定
的考核评级内容和标准,实事求是、全面完整开展自评工作,
自评结果及相关证明材料应当于每年1月31日前报送人民银
行。
(二)人民银行分支机构提
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