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基金营销手册 陆家嘴财富管理培训中心 2010 基金营销手册 Copyright 2010 WMICHINA All Rights Reserved. 1 Wealth Management Institute of Lujiazui 前 言 基金正在成为国内商业银行零售银行业务的必争之地。为了帮助 银行理财经理更顺利地销售基金产品，我们特别设计了这本《基金营 销手册》，涵盖了基金投资专业知识、基金投资方法及基金营销流程 等方面的实用信息。希望这本小巧便携的《基金营销手册》可以成为 理财经理的得力助手。 2 Copyright 2010 WMICHINA All Rights Reserved. 基金营销手册 第一部分 关于基金，你所应该知道的 ——基金专业知识 Copyright 2010 WMICHINA All Rights Reserved. 3 Wealth Management Institute of Lujiazui 第一章 基金基础知识 一．什么是基金？ 基金又称单位信托基金（unit trust）或共同基金（mutual fund），前者常见于英国的投资市场， 后者则是惯用于北美。 单位信托基金 共同基金 成立的方式 信托 有限责任公司 受益人 单位持有人 股东 规管法例 信托法例 公司法例 公司章程细则 或 订明规则的法律文件 信托契约 附例托管人协议书 谁保障投资者的利益 信托人 托管人 共同基金公司拥有基金的资产， 谁拥有或持有基金的资产 信托人为投资者的利益持有的基金资产 而投资者是公司的股东。 共同基金公司有限责任公司， 谁负法律责任 信托人 董事须负法律责任。 资料来源：香港投资基金公会（HKIFA） 基金的运作主要是由基金经理管理，他们依据其专业知识，将募集的资金运用在指定的金融工具上，购入