银行合规管理组织架构和管理举措.ppt

2005-8-16 银行合规管理组织架构和管理举措 一、建设银行合规政策和合规工作管理办法 为促进建行建立有效管理合规风险的运行机制，符合上市地（香港联交所）的监管规则，根据中国法律、法规和有关制度的规定，借鉴国际巴塞尔银行监管委员会《合规与银行内部合规部门》的指导原则，结合建行的实际情况，建行总行于2006年4月和5月，先后印发了《中国建设银行股份有限公司合规政策（试行）》和《中国建设银行股份有限公司合规工作管理办法（试行）》。 建设银行高级管理层由总行行长、副行长、总审计师、首席风险官、首席财务官、批发业务总监、零售业务总监等组成，设有8个委员会。并一度设立了合规守法委员会，承担全行和委员会成员部门之间相关业务的协调、议事和执行职责。 建设银行总行于2005年5月对总行本部机构设置进行了改革调整，现设立39个业务和管理部门，合规部作为管理部门之一，是建行首次设立的一个新部门。设立独立的合规部门，这在国内四大银行中还是首创。 和其他部门在执行合规政策、制度等方面进行检查、监督、指导、评价等，并对经过检查核实的不合规情况和人员，根据权限提出责任处理意见和建议。 合规三处主要负责牵头组织全行反洗钱业务管理工作的职责，并承担反洗钱领导小组办公室的工作。 合规四处负责牵头组织管理全行信贷经营和审批的责任认定工作。对内外部审计和其他监管部门检查发现的涉及信贷经营或审批的问题进行督促整改。 （二）合规部门的职责特性 1、独立性  2、权威性  3、全面性  4、预警性  5、动态性  6、建设性  7、外部性  8、协调性 （四）建行设立合规部门的背景 建设银行设立独立的合规部门，主要背景有三个方面。一是符合国际标准——巴塞尔银行监管委员会指导原则；二是适应监管要求——中国银监会对上市银行的新要求；三是强化内部管理——即完善公司治理结构，减少银行合规风险。 （五）建行对合规部门的定位 建设银行对合规部门的定位是：合规部门是管理合规风险的部门，其主要职能是支持、协助银行高级管理层主动合规并管理合规风险。合规风险是全面风险管理体系的一个组成部分。合规部门与其他部门既有联系也有区别。 （四）积极做好反洗钱工作 。 1、加强组织领导，明确了工作职责 。 2、高度重视，认真部署和研究反洗钱各项工作 。 3、深入开展反洗钱检查，促进反洗钱各项工作内容的落实 （1）积极组织开展反洗钱自查和重点抽查工作。 （2）认真开展反洗钱专项检查。 （3）认真开展全面检查和“回头看”检查。 4、强化反洗钱工作执行力，严格问责制度。 2006年省分行共对违反反洗钱规定的情况处理16人次，其中行领导3人，部门经理6人；记过处分1人，警告处分1人，诫勉谈话1人，违规积分36分，经济处罚8500元。 （五）全面开展信贷经营和审批责任认定工作 1、加强了对责任认定工作的组织领导 2、认真组织了责任认定工作 2006年全年，我分行对截至2006年3季度新出现符合责任认定范围的贷款组织进行了责任认定，全年实际责任认定314笔、认定时点余额127753万元，责任认定完成率达到99％，超过总行确定的80％目标。 我分行的合规管理工作虽然做了大量工作,但是仍然处于起步探索和奠基阶段,合规管理仍然属于一种分散管理的模式,合规职责还是一个“小合规”的概念,合规工作还有许多制度需要建立，大量的工作内容需要不断的充实，相信在银监局的具体指导下，我分行的合规工作一定能取得长足的进步。 谢谢各位领导！ * * 一、建设银行合规政策和合规工作管理办法 二、建设银行合规管理体制框架 三、四川建行合规管理的组织架构 四、四川建行合规管理举措 ? 《合规政策》 中明确提出建行董事会倡导并在全行推行诚信、正直的行为准则，培育全行员工的守法合规意识，建设富有持续竞争力和建行特色的合规文化，创建合规人人有责，合规创造价值的理念。《合规政策》是我行实现合规目标的一个纲领性、指导性的文件。 建行《合规政策》有8个特点： 高层导向鲜明， 合规职责明确， 合规问责严明， 保障合规独立， 落实合规资源， 报告路线清晰， 部门协同有序， 合规文化创新。 二、建设银行合规管理体制框架 “三会一层” （即