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技术研发中的风险管理 上海市技术管理职业资格管理办公室 2007年7月 技术研发中的风险管理主要内容 第一讲 概述 （7月21日上午) 第二讲 技术研发中的风险识别 (7月21日下午) 第三讲 技术研发中的风险评估 (7月28日上午) 第四讲 技术研发中风险的应对与监控 (7月28日下午) 第三讲  技术研发中的风险评估 上海市技术管理职业资格管理办公室 2007年7月 本讲主要关注以下内容： 4.1 风险评估 4.2 对风险评估的输入 4.3 风险评估的方法 4.4 风险评估的输出 4.1 风险评估 P107 研发项目风险评估是在对风险识别之后的又一项重要工作，是研发项目生命周期风险管理的重要组成部分。 风险评估是对风险进行测定、测试、衡量和估算，是对风险识别结果的分析和测评。 *风险评估是风险数据转化为风险决策信息的过程，是风险管理过程中风险识别和风险控制的桥梁。 风险评估的要求 风险评估多采用统计、分析和推断法，它一般需要一系列可信的历史统计资料和相关数据，以及足以说明被估计对象特性和状态的资料作保证，当资料不全时往往依靠主观判断来弥补，此时进行风险估计，人员的素质和经验就显得尤为重要。 4.1.1 风险评估的定义 P107 风险评估是在风险识别的基础上，对风险存在及发生的可能性以及风险损失的范围与程度进行估计和衡量。 其基本内容为运用概率统计方法对风险的发生及其后果加以估计，得出一个比较准确的概率水平，为风险管理奠定可靠的数学基础。 风险评估的内容包括三个方面： 首先要确定风险（包括潜在的风险）事件在一定时间内发生的可能性，即概率的大小，并且估计可能造成损失的严重程度。 其次，根据风险事件发生的概率及损失的严重程度估计损失的大小。 最后，根据以上结果，预测这些风险事件的发生次数及后果，为决策者提供依据。 4.1.2 风险评估的意义 P108 1）通过对风险的衡量和估计，使人们对该风险的损失给予及时的关注，该损失一旦得到比较准确的估计，就可使一些后果较严重的风险更容易被识别； 2）风险损失的估计，可以减少有关损失发生的不确定性； 3）风险管理者可以在该估计和衡量的基础上较合理地制定和选择恰当的风险管理手段和风险管理方案。 4.2 对风险评估的输入 P108 通过风险识别，对风险评估输入 “风险因素”和“潜在风险事件外”的同时，需要对风险评估提供以下输入。 对研发项目的风险评估遵循的风险评估模型。 图4－1 风险评估模型 P108 4.2.1 投资者对风险的容忍度 P108 不同的组织和个人往往对风险有着不同的容忍限度，举例如下： 1）一个高利润高收益的公司也许愿意为一个10亿美元的合同花费$500，000.00制作一份计划书，而一个收支相抵的公司则不会； 2）一个组织也许认为15%的误差机率是高风险的，而其它组织却认为这个机率风险很低。 4.2.2 成本评估 成本评估（成本估计）是项目各活动所需资源的成本的定量估算，这些估算可以简略或详细形式表示。 对项目所需的所有资源的成本均需加以估计，这包括（但不局限于）劳力、材料和其它内容（如考虑通货膨胀或成本余地） 成本通常以现金单位表达（如元，法朗，美元等）。 成本估计是一个不断优化的过程 随着项目的进展和相关详细资料的不断出现，应该对原有成本估计做相应的修正，在有些应用项目中提出了何时应修正成 本估计，估计应达什么样精确度。 4.3 风险评估的方法 P109 常用的风险评估方法有：主观概率法、概率分布分析法、贝叶斯推断法、马尔可夫过程分析法、蒙特卡罗模拟法、模糊数学法等。 各种风险评估方法都有其适用性。 表4－1风险评估方法的适用性 4.3.1 主观概率法 P109 在章节1.4.4中描述过风险大小V和技术研发项目失败的概率P以及技术研发项目的投资费用I的关系可表示为： V＝I×P (1) 技术研发项目从概念开发到市场实现要经历的n个阶段，则各阶段的风险Vi与该阶段的累积投资额Ioi和失败概率Pi之间的关系为： Vi＝Ioi×Pii (2) 4.3.2 期望资金额法 期望资金额是风险的一个重要指标，它是以下两个值的函数： 1）风险事件的可能性——对一个假定风险事件发生可能性的评估； 2）风险事件值——风险事件发生时对所引起的盈利或损失值的评估。 *期望值法 期望值法是通过计算被选方案的期望值，以期望值的大小进行决策的方法。