代理人考试宣导.pdf

代理人考试宣导 课程目的： 了解代理人考试的重要性和必须性， 掌握通过代理人考试的方法。 课程大纲 一、铺垫引导 二、代理人考试的重要性 三、代理人考试的方法 四、典范分享 每个人都拥有自己的证件： 合法身份的证明——身份证； 合法学历的证明——毕业证书； 合法婚姻的证明——结婚证； 合法经营的证明——营业执照； 。。。。。。 各行各业都需要持证！ 我们保险代理从业人员—— ？ 证件—拥有无可替代的权威性 要用时没有它是非常痛苦的事！ 无证驾驶—— 拘留 无证代理—— 下岗 代理人考试的重要性： 行业发展现状与未来 代理人考试开展的目的 相关法律法规规定 代理人考试的意义 保险行业的现状 • 目前全国大多数地区的现状是： 大量几乎不加选择的增员—›短期岗前培训—› 上岗展业—› 因缺乏保险专业知识，无法开拓目 标市场—›丧失信心—› 大量脱落—›对保险行业 带来不良影响 • 这是一种恶性循环，增员越多就意味着行业名 声越坏。而改变现状的主要方法之一就是让代 理人掌握过硬的保险专业知识。 保险业的未来 • 可以预见，中国保险业发展的未来一定 是持证上岗、走专业化道路。 • 任何事物的发展总是在上下波动中曲线 前行的，代理人的发展也将循着：行业 不被认可—›从业人数少—›行业的价值、 从业人员的收入得到证实—›从业人数猛 增—›控制从业人数，走专业化道路 保险业的未来 • 毫无疑问，中国保险业必将走日趋专业 的道路，而代理人通过代理人考试提高 专业知识是行业发展的必然！！！ 代理人考试开展的目的 • 从国家的角度而言 1、提高进入保险行业的门槛，提升保险 行业的社会地位 2、整顿目前国内保险中介市场 3、提高保险从业人员素质，改善保险行 业的社会形象 4、提高保险行业信用 代理人考试开展的目的 • 从行业的角度而言： 1、保险是一个靠信用生存的行业，当它的信 用发生危机时，这个行业就面临着生存危 机。 （1）从1929年美国经济危机中看银行信用缺失 的影响 （2）安然事件引发的审计行业信用危机 由此可见信用也是保险行业生存和发展的关 键。 代理人考试开展的目的 • 从行业的角度而言： 2、保险行业的信用一方面源于保险公司 自 身的行为，更重要的一方面源于保险代理人 在销售过程中的言行，而代理人讲解的专业 性、真实性、可靠性很大程度上取决于业务 员对保险知识的掌握程度，因此，提高保险 代理人保险知识是建立和完善保险行业信用 的根本所在 保险法第一百三十二条： 保险代理人应当具备保险监督管理 机构规定的资格条件 如何取得保险代理人资格条 件？ 在我国，根据有关规定，从事保险 代理业务的人员必须首先参加中国 保险监管部门同意组织的保险代理 人员基本资格考试，通过者可向中 国保险监管部门申请领取—— 《保险代理从业人员资格证书》 保险代理人管理暂行规定第二十八条： 保险代理机构从业人员应当通过 中国保监会统一组织的保险代理从业 人员资格考试。 公司基本法中明确规定： 新华人寿保险股份有限公司个人业务人员，是 指符合新华人寿保险股份有限公司业务人员的 聘用条件，取得《保险从业人员资格证书》， 与公司签订《个人业务保险代理人合同书》， 从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理 等工作的人员。 代理人考试的意义 一、对业务员 （1）掌握保险基础知识，树立专业形象 （2）提高展业技巧—›增强自信—›提高留存率 （3）是业务员从业的执照（适应形势的需求： 持证上岗） （4）消除潜在的展业风险 （5）培养业务人员形成学习与培训的