帮考网-2016年基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》易错考题.pdfVIP

2016 年基金法律法规、职业道德与业务规范 易错考题 帮考网专注证券考试培训 11 年，致力于通过人工智能让基金从业资格 考试变得更简单。帮考教育考试研究院出品的易错考题，是根据多名学员错 题记录总结归纳而成的试题，全部都是精华，内部资料不可外传，祝大家考 试顺利。 第1 题：下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是（）。 A：货币市场 B：证券市场 C：外汇市场 D：黄金市场 答案：A 解题思路：金融市场按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市 场、黄金市场等。A 项，按交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。 本题考查的重点：金融市场的分类 第2 题：以下不是资产管理特征的是（）。 A：从参与方来看，包括委托方和受托方 B：从收益特征来看，具有增值的特点 C：从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产 D：从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值 答案：B 解题思路：资产管理具有以下特征： ①从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理 人； ②从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产； ③从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实 体企业股权等资产实现增值。 本题考查的重点：金融资产与资产管理行业 第3 题：承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（）。 A：风险投资基金 B：证券投资基金 C：另类投资基金 D：对冲基金 答案：D 解题思路：对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金 融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。 本题考查的重点：投资基金的主要类别 第4 题：从事资产管理业务的金融机构构成资产管理行业，以下不属于资产管理行业的 功能和作用的是（）。 A：为市场经济体系有效配置资源 B：提供各类投资机会 C：对金融资产合理定价 D：防范风险 答案：D 解题思路：资产管理行业的作用包括： ①为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平； ②帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助 投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利； ③使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来； ④对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康 有效，最终有利于一国经济的发展。D 项属于衍生金融工具的作用。 本题考查的重点：金融资产与资产管理行业 第5 题：商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资 基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（）。 A：资产业务 B：负债业务 C：表外业务 D：代理业务 答案：C 解题思路：美国财政部金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理 行业涉及的范围进行了详细划分，其中，银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合 投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务的业务属于表 外业务，受美联储监管，同时豁免在美国证监会注册，除非投资于在美国证券交易委员 会（SEC）注册的投资公司。 本题考查的重点：金融资产与资产管理行业 第6 题： （）不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。 A：企业难进 B：第三方保险资产管理计划 C：集合资金信托 D：投资联结保险账户管理 答案：C 解题思路：保险资产管理公司的资产管理业务包括企业年金、保险资产管理计划、第三 方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。C 项，集合资金信托是信托公司的资产 管理业务。 本题考查的重点：我国资产管理行业的状况 第7 题：与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（）。 A：债权凭证 B：收益凭证 C：信用凭证 D：受益凭证 答案：D 解题思路：投资基金按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金。投资基金是资产管 理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方 式。它主要通过向投资者发行受益凭证（基金份额），将社会上的资金集中起来，交由 专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。 本题考查的重点：投资基金的定义 第8 题：对冲基金起源于（）。 A：英国 B：加拿大 C：日本 D：美国 答案：D 解题思路：对冲基金起源于20 世纪50 年代初的美国。当