反洗钱跟反恐融资管理办法解读资料.pdfVIP

光大永明人寿保险有限公司光大永明人寿保险有限公司 光大永明人寿保险有限公司光大永明人寿保险有限公司 《反洗钱和反恐融资管理办法《反洗钱和反恐融资管理办法》》 《《反洗钱和反恐融资管理办法反洗钱和反恐融资管理办法》》 （版本1，2009年7月1日生效） 法务与合规部 V1 1 为什么修订为什么修订? 为什么修订为什么修订 永明金融制度修订、实施: • AML ATF Policy (2008.1.1 • Enterprise AML ATF Program Standard (2008.7.31 • Legislative Compliance Management Policy (2009.1.1 目的是什么目的是什么? 目的是什么目的是什么 • 执行国内监管要求的同时，落实股东要求 • 适用对象：公司各级机构、员工和销售人员 （全员参与） 1 什么是什么是“洗钱洗钱”? 什么是什么是 洗钱洗钱 • 依据：中华人民共和国反洗钱法 • 定义：为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组 织的犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理 秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活 动。 什么是什么是“反洗钱反洗钱”? 什么是什么是 反洗钱反洗钱 • 依据：中华人民共和国反洗钱法 • 定义：依照上述法律规定采取相关措施的行为。 2 什么是什么是“恐怖融资恐怖融资”? 什么是什么是 恐怖融资恐怖融资 本办法所称恐怖融资，是指下列行为： • 恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。 • 以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐 怖活动犯罪。 • 为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形 式财产。 • 为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。 3 目目 录录 目目 录录 大额交易 可疑交易 客户身份识别 客户身份资料和交易记录保存 工作制度 附则 4 大额交易大额交易 大额交易大额交易 （一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美 元以上的现金缴存、现金支取、现金票据解付及其他形式的现金收 支； （二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民 币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转； （三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户 银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万 美元以上的款项划转； （四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交 易。 5 大额交易大额交易 （报告） 大额交易大额交易 对外报告中国反洗钱监测分析中心 1. 客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由 开立账户的金融机构或者发卡银行报告； 2. 客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告； 3. 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由公司报告。 内部报告合规 上述第1、2项大额交易，如果同时涉嫌可疑交易如果同时涉嫌可疑交易，须上报公司反洗钱负 如果同时涉嫌可疑交易如果同时涉嫌可疑交易 责人或其授权人员审批；否则，按日常业务审批流程处理即可。 6 可疑交