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老龄经济学分析：计量标准和经济状况 作者：李兵 [摘要] 西方国家尤其是美国，在老龄经济学研究上积累了丰富的研究 成果，对我们具有一定的借鉴意义。笔者翻阅了大量国外老龄经济学 文献，重点对计量标准和经济状况两个方面的研究进行综述，以飨国 内学者。 [关键词] 计量标准、经济状况 Analysis on Economics of Aging: Measurement and Economic Status [Key Words] Measurement, Economic Status 前言 目前我国老龄经济学研究还处于起步阶段，我们对老龄经济学的理 论、方法和数据的收集，以及研究中碰到的难题和结症等问题还没有 充分的认识，老龄经济学的研究远远不能满足社会经济发展和政府决 策的需要，因此，加强老龄经济学的研究迫在眉睫。在过去半个多世 纪里，西方国家尤其是美国，在老龄经济学研究上积累了丰富的研究 成果，笔者将其中具有代表性的研究成果介绍给国内学者。 一、老人经济福利的计量 我们做研究，首先要搞清楚所使用的计量单位和概念问题。克雷 斯托[1]对老龄经济学研究中遇到的计量问题进行了细致的梳理。他 认为，从已经公开发表的研究成果来看，对老年人以及比较老年人与 其他年龄人口所拥有的经济资源的估计量存在很大的差异，这种差异 主要是由于选择使用的概念和方法的不同造成的。必须考虑的计量问 题包括：（1）计量收入积蓄的层面概念，即是用个人、家庭还是用 家庭户为计量单位。（2 ）分析单位和对“老年人”单位的界定，即 老年人为户主的平均家庭户收入与只有老年人的平均家庭户收入是 不同的。（3 ）调查数据来源的选择。（4 ）按家庭或家庭户规模、资 产对老人经济福利的贡献，以及实物收入，对在可使用的调查数据中， 一些收入类型的低报进行调整。（5 ）集中趋势计量单位的选择，即 用平均数还是用中位数。（6 ）横截面视角对纵向视角，即用横截面 数据还是用纵向数据。 1.分析单位和收入概念 美国大多数消费收入和资产统计基于普查局调查的数据，如每十年 一次的人口普查和 SIPP 调查等，在分析这些数据时，分析单位可以 是家庭户、家庭或个人。这同样适用于分析老年人收入时所使用的概 念，例如，个人层面的分析可以侧重于个人收入、家庭收入或家庭户 收入的分析。由于相对少量的老年人家庭包括非家庭成员，家庭户和 家庭收入计量非常相似。许多研究使用家庭户作为分析单位，比较老 年人为户主和非老年人为户主的家庭户资产，因为，在这种分析中， 以老人为户主的家庭户权数是相同的，不管这样的家庭户是否包含一 个、两个或更多的老人。与有配偶老人相比，关于独居老人的数据被 大大地加权。而那些住在非老人户主家庭户中的老人则没有被体现出 来，因此，这样的数据在统计上不能代表老年人口。家庭户收入作为 简明扼要的计量单位仅仅反映部分情况：关于个人收入的信息同样重 要，因为，用家庭户或家庭为计量单位的关于“经济资源共享”假设 充其量只是对复杂现实的粗略估计。为了比较不同老年亚群体以及老 年人群与其他年轻人群的经济福利，我们必须根据不同家庭户收入差 异和消费这些收入的人数的差异，确定可以比较的家庭生活水平。通 常按照未调整的家庭户收入，用户主的年龄对家庭户进行比较：这种 比较特别指出，老年户主家庭户显然不如非老人户主的家庭户富有。 2.贫困计量 一些研究者认为，试图按照一个绝对的、不随时间和收入分配的变 化而变化的计量标准测量贫困是不适当的，而且会夸大老年人经济改 善情况。他们建议使用一个相对计量标准，如收入中位数的 50%为贫 困线[2]。另外，官方的贫困统计以现金为基础，没有反映实物补助 的变化，因而可能低估了改善情况。争论的结果建议贫困计量标准使 用更宽泛的收入概念，例如在收入中包括医疗补助等[3]。由于许多 老年人聚集在接近按官方定义的贫困线区域附近，有关低于贫困线的 老人和非老年人的比例变化趋势的研究，为我们提供了一个过分乐观 的老年人经济状况改善的画面。尽管研究者对使用官方贫困线尚存在 相当大的不满，但对于使用一个恰当的贫困概念还没有达成共识。然 而研究结果证明，在现有的贫困标准框架内，运用不同的贫困线进行 比较为我们提供了更广阔的视野。 3、资产对经济福利的贡献 像现金收入一样，对资产的所有权代表着对经济资源的支配权，即 使这些资产在即定的年份没有兑现成现金的收入。有研究者采用几种 方法来分析资产对经济福利的贡献，特别是探讨了资产的全部或部分 净值，因为它是在个人晚年生活中可以分配的年收入。住宅资