2019年树立正确理财观念.pptVIP

专家理财的投资品种优势 按债券发行市场分类 按发行主体分类 与机构理财比较：个人多购买凭证式国债 * 专家理财的优势 投资方式活 * 专家理财的投资方式优势 现券交易：交易双方在成交后即时进行清算交割的交易 回购交易：以国债现券作为抵押物，进行短期资金融通的交易。融资方（卖出国债方）以约定的交易期限、 价格、品种和数量向融券方（买入国债方）卖出国债，并在约定期满后以约定价格或收益率购回所卖国债。 套利交易：利用各现券品种收益率的差异、各回购品种利率的差异以及现券与回购之间、同一品种在不同市场之间的价格差异进行对冲，以获取利差的交易行为。 * 专家理财的优势 投资技能高 * 专家理财在投资技能上的优势 例：中国平安保险集团投资管理中心，各基金管理公司目前采用先进的恒生交易管理系统。 知识更全面 技术手段更先进 经验更丰富 * 专家理财的优势 资金规模大 * 专家理财在资金规模上的优势 例：根据中国人民银行1999年10月份颁发的351号文件，商业保险公司可进行银行大额协议存款，最低金额限制为3000万元。 汇集将众多人的小额资金，资金规模更大 能够更灵活、科学地进行投资组合，分散风险、提高收益 * 专家理财的优势 信息来源广 * 专家理财在信息上的优势 例：中国平安保险集团投资管理中心租用路透、彭博、钱龙、汇金等系统的资讯服务。 有专门的人员和技术进行信息收集 信息渠道更宽、信息量大 对信息的统计、分析更全面、专业 * 理念篇 * 课程目标 通过讲授、参与，学员掌握六个投资理财的理念 * 一流的业务员用思想感化客户 二流的业务员用心理影响客户 三流的业务员用嘴巴说服客户 * 理财观念一 树立正确的理财观念 * 理财的定义 理财就是根据客户对风险的偏好和承受能力，合理安排资金的运用，并使之最大程度增值的过程。 * 理财观念的变迁 新三年 旧三年 缝缝补补 又三年 省吃俭用 勤俭持家 拼命挣钱 拼命存钱 投资理财 钱生钱 * 富人与穷人的区别 理财观念的不同 理财习惯的不同 理财的信念不同 * 省着省着，窟窿等着 用着用着，菩萨送着 富人与穷人的区别—— 理财观念的不同 * 一生能累积多少钱 不是取决于你赚了多少钱 而是你如何理财 富人与穷人的区别—— 理财观念的不同 * 微软公司的17800名员工中 有3000名是百万富翁 因为他们拥有公司的股票 富人与穷人的区别—— 理财观念的不同 * 投资理财不需要高深学问 投资理财没什么技巧，最重要的是观念，观念正确就会赢。理财致富的人只不过是养成了一般人不喜欢，且无法做到的习惯而已。当然，象定期储蓄、长期投资等习惯有时也是需要强迫自己养成的。 * 富人与穷人的区别—— 理财习惯的不同 放弃眼前小利 获得更大的利益 * 对财富的执著追求 决定你执著的行为 富人与穷人的区别—— 理财信念的不同 * 理财观念二 投资理财可以致富 * 用别人的钱为你赚钱； 用别人的时间为你赚钱； 用别人的智慧为你赚钱。 什么是投资？ * 投资的原则 合 法 性 安 全 性 流 动 性 成 长 性 符合国家的法律法规 投资变现的能力 存放风险 贬值风险 投资风险 保值增值 * 投资的渠道 储蓄、债券、股票、彩票、传统保险、分红保险、房地产、集邮、炒汇、字画收藏等 * 你目前的投资状况 你 的年工资收入+爱人年工资收入=A 其他投资收入=B 投资收入比C=B/（A+B）*100% ≥90% 理财高手 当C ≥50% 理财很优秀 ≤30% 投资有问题 * 李嘉诚如何积累财富70亿美元 20岁以前，所有的钱都是靠双手勤劳换来 20-30岁是努力赚钱和存钱的时候 30岁以后，投资理财的重要性逐渐提高，到中年时赚多少钱已经不重要，反而是如何管钱比较重要 要想成为有钱人，就必须有足够的耐心 * 我每个月的收入不多，能储蓄下来的又所剩无几，以这种财富积累的速度根本就不可能致富。 这对吗？ * 投资理财可以致富 （美）《邻居家的百万富翁》——每年存1000元，平均每年升值8%，四十年后你将拥有28万元 * 理财致富的三个基本条件 固定的投资 追求较高回报 耐心的等待 * 理财的重点在于有财可理，不在金钱的多寡 你不理财，财不理你 投资理财可以致富—— 结论 * 理财观念三 专家理财优于个人理财 * 每组选一个辩手，编号为1—3号 每位辩手第一轮阐述自己的观点，然后进入自由辩论 辩论者必须先站起来再回答，第一句为“感谢对方辩友