关于银行高端客户免费保单检视活动.pdf

XX银行高端客户 免费保单检视活动 目 录  宣传语  项目意义  活动安排  操作指引  准备提示  免责条款 广告宣传语 您只要拥有一张保额10万元以上的寿险保单 XX银行与合作保险公司将共同为您提供免费保单检视服务 为什么客户需要做保单检视？ 一个人角色定位和需求 一个人角色定位和需求 保障需求 个人角色 医疗需求 家庭角色 社会角色 教育需求 养老需求 理财需求 。。。。 为什么客户需要做保单检视？ 保单检视就是为客户及客户家庭的保单做一次整体全面的检查； 生活中大宗的商品都是要定期检查的，像汽车、电器等； 人需要定期的“体检”； 风险保障也需要“体检”。 为什么交行要做保单检视？ 当前寿险市场 公众对保险了解不及时、 竞争主体多元化 不全面 销售渠道多样化 投保人不仅对自己已购保 险缺乏系统了解 保险产品同质化 不清楚当前家庭保障的缺 口与需求 XX银行保单检视定义 保单检视是通过XX银行高级客户经理以及 合作保险公司派驻交行网点的专业财富保障策划 经理强强配合，为行内外高端客户提供全方位、 综合性的保险保单复检以及对客户整个家庭保障 需求的分析，帮助客户树立正确理财保障观念， 挖掘理财保障需求方面存在的缺失，根据实际情 况合理配置资产。 客户缺少什么 1 、 一 辈 子 只 打 算 用 这 张 保 单 消除 “一张保单保终身”的观念，随时关心与更新自身的需求变 化 。 2 、 清 楚 投 保 动 机 与 需 求 明确自身的需求，选择合适的保险产品，以前若购买了不合适的保 单 ， 需 要 及 时 调 整 。 3 、 未 考 虑 足 够 的 保 额 根据家庭所有成员成长、求学、立业、结婚、生子等厘清保障需求 4 、有钱拿回就好，意外、生病等风险一概不管 完整的保障，如终生险、养老险、意外险、医疗险、重大疾病险等 应按阶段购买，透过检视，家庭成员保障不足之处一目了然。 5 、 投 保 未 将 保 险 计 划 与 他 人 分 享 整合家庭保单，汇整全家人保单，避免重复购买。 6 、 懒 的 看 保 单 条 款