客户经理工作职责.pdf

客户经理工作职责 一、（手勤） 在银行网点正式开门营业前（8：00 ） 到达网点，帮助网点人员打扫卫生，整理 摆放好银行相关折页、填写单据。 二、注意礼貌（嘴勤） 到达网点和离开网点一定要向银行人 员打招呼，早上向每位柜员问好，下午离 开时说再见，切记适当寒暄。 三、好的心情（乐观） 在进网点前将所有不愉快的事情忘记，以一 个向上、愉快、积极的心态在网点开始一天的工 作，如在网点遇到客户指责抱怨、 银行人员不配 合，切记不要情绪化，不要将你的坏心情表现出 来，严禁与银行人员和客户发生争执，以乐观态 度面对，有困难回公司反映。 四、（巧谈） 每天坚持做好与主任和柜员的沟通，增 加自己的知识储备，寻找能引起银行人员 兴趣话题，沟通一定要在银行人员较空闲 时进行，切记不要漫无目的的闲谈，一定 要围绕业务的推动展开。 五、热情服务（勤快） 在网点一定要主动热情为银行提供力所 能及的服务，如:为老年人填写单证、维持 秩序、提供咨询、帮柜员打饭等等，每个 客户进网点都要尽量开门迎接，点头示 意，热情问好。 六、售后服务（负责） 做好售后服务，及时送达保单，如不在 网点而网点有需求时，应第一时间帮助解 决，不推卸拖延，如遇困难应及时向部门 反映，严禁自作主张、私自处理。 七、牢记生日(用心) 熟记主任柜员生日和其他特别纪念日， 并注意利用特殊日期增进感情。 八、保持团结（广交） 注意同网点每个人都保持较好的工作和 私人关系，不显亲近疏远，不参与银行内 部关系处理。 九、做好桥梁（即时） 注意将公司政策、银行的指示意见和 激励方案及时传达到网点，并注意烘托气 氛，激励士气。 十、注重形象（忠诚） 维护公司形象，不说、不做有损公司形象的 事，维护团队荣誉，积极传达信息，将公司重大 利好消息及时宣导。合适摆放（布置）：在网点 显眼位置摆放产品宣传展架，正确摆放产品宣传 折页，在柜台内部存放投保单、代收保费凭证。 在征得主任同意下可在网点张贴大红字报和悬挂 条幅，会取得不错的宣传效果。 十一、合适摆放（布置） 在网点显眼位置摆放产品宣传展架，正 确摆放产品宣传折页，在柜台内部存放投 保单、代收保费凭证。在征得主任同意下 可在网点张贴大红字报和悬挂条幅，会取 得不错的宣传效果。 十二、单证齐全（准备） 应将产品柜员介绍话术放在柜员易见 处，投保单、代收保费凭证填写样单放在 柜员易见处。 十三、着装得体（职业） 在网点展业时应当着职业装，穿着尽量 与银行工作人员保持一致。即使周末或节 假日在银行展业也应当保持职业形象，不 能着休闲或着奇装异服。 十四、角色转换（柜员） 我们经营网点一定要牢记应该鼓励柜员 主动给客户介绍产品并促成，只是在初期 启动网点业务时我们在网点蹲点，业务真 正启动后销售者一定为银行柜员。要在做 业务过程中提高柜员销售积极性和销售技 能。 十五、建立档案（归档） 我们在进驻网点后一定要尽快掌握网点 的相关信息，如存款余额、每天交易笔 数、以往保险销售情况等等，并详细记 录，建立网点信息档案，并注意将客户资 料和准客户资料详细记录。 十六、有计划性（计划） 每天工作要有计划性，比如拜访几个网 点，达到什么效果，在网点至少谈几个客 户，签成几单等等，认真填写活动管理工 具。每周、每月都要有详细的计划，在月 初制定本月的业绩目标，并实时对照计划 检查完成情况。 十七、需求反馈（培训） 从所辖网点收集培训需求，并及时反馈 给公司部门相关人员，如有必要安排培 训，先征求网点人员意见，找合适的时间 安排，并与公司充分沟通，做好相关准 备。 十八、重点柜员（抓重） 一定要在负责的网点柜员中找出重点 柜员，重点突破，榜样的力