杭州市大萧山地区财富管理研究-项目管理（金融）专业论文.docxVIP

致谢本次论文耗时两年，从确定题目到落笔到二次修改，中间受到我的实际工作 致谢 本次论文耗时两年，从确定题目到落笔到二次修改，中间受到我的实际工作 较多影响。在长期服务于杭州大萧山地区高端客户的过程中，我一直在寻找一 种将个性化提炼出共性的方法，希望将一次次摸索出的偶然性的服务成功经验 归纳出更有效的工作方法，并把他们推荐给我仍在为浙江别具特色的客人服务 的同事们。 这次的论文执笔过程中，不仅得到了我的工作单位招商银行私人银行(杭 州)中心全体同事们的帮助，还要感谢我的客人们在调查问卷环节中的无私奉 献。最后却是非常重要的要感谢论文导师杨柳勇教授对我的点拨，是他建议我 放下大而宽泛的设想，仅从我个人的视角及考核者的视角两方面切入，以求更 深刻地分析。我竭尽所能做出了如下的努力，也希望确实可以为阅读者们提供 帮助。 万方数据 摘要随着我国经济水平的持续提升，越来越多的富裕群体需要通过财富管理来 摘要 随着我国经济水平的持续提升，越来越多的富裕群体需要通过财富管理来 提升自身资产的保值性与增值性。近年来，财富管理作为一种为富裕群体提供 资产配置与管理的高附加值服务，已经逐渐成为我国商业银行的重要利润来源 之一。与此同时，我国金融市场体系的持续完善、财富管理相关人才的不断培 育，也为银行财富管理业务的开展提供了保证。 杭州大萧山地区位于我国私营经济蓬勃发展的重要区域，贸易、制造等行业 民营经济高度发达，相关财富群体的大量产生激发了对财富传承与财富保障的 迫切需求，加之其商业文化也具有相同性，所以把该地区作为一个整体来研究是 有意义的。本次研究基于财富管理业务的相关理论，以招商银行的实践为基 础，运用问卷调查法总结出具有代表性的区域(以杭州大萧山地区为例)。财富 管理工作的现状及存在问题，并通过相关发展策略与完善要点的总结，来为我 国商业银行财富管理工作提供实际指导。 调查结果表明：当前杭州大萧山地区财富管理工作存在方案内容不合理、相 关宣传与营销工作开展不足以及客户财富管理意识缺失等问题。本次研究结合 大萧山地区客群特征分析，提出了“基于客户需求设置财富管理内容”、“推进财 富管理宣传及营销队伍建设”、“加大财富管理业务客户渠道的扩展”等措施，从 而有效地提升杭州大萧山地区财富管理业务的竞争力。 关键词．I大萧山地区财富管理招商银行 万方数据 Abstract Abstract With the continuous improvement of the economic level of coRnti了,more and more affluent groups in need of preservation and appreciation of nature to enhance their assets through wealth management．In recent years，wealth management is kind of high value-added services to provide high property aHocation and management for the rich groups，has gradually become of the important profit of commercial banks in china．At the same time，China’S fmancial market system of continuous improvement,wealth management related personnel development， also carried out for the bank wealth management business provides guarantee． JiangsuZhejiang district is located in the important area of the vigorous development of China’S private economy，trade，manufacturing and other sectors of the private economy is highly developed，a large number of relevant wealth groups inspired the urgent demand of inheritance of wealth and wealth protection．This study based related theories of wealth management business， based the pr