反洗钱基础知识.ppt

反洗钱基础知识培训;1、洗钱 ;2、洗钱罪;3、我国现行《刑法》规定的洗钱罪的7类上游犯罪;4、洗钱行为和洗钱罪的区别;5、洗钱的三个阶段;6、在当前世界经济形势下，洗钱活动新特点;7、洗钱的危害;洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展。 洗钱活动损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效运作和公平竞争环境。 洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。 ;8、反洗钱;9、为什么要反洗钱;10、反洗钱的主要制度;11、处于基础地位与核心地位的反洗钱主要制度;12、证券公司应履行的反洗钱义务;遵守反洗钱保密规定。 配合行政机关开展反洗钱行政调查。 报案和举报。 配合司法、侦查机构开展反洗钱协查工作，根据司法机关和有权机构的要求冻结客户账户内资金。 按照规定报送反洗钱非现场监管信息以及与反洗钱有关的稽核审计报告或合规检查报告。 ;13、中国反洗钱监管体制总体特点 ;14、国际上主要的反洗钱组织;客户身份识别;1.如何理解客户身份识别;2.客户身份识别的基本原则;有效性 一方面，客户提供的身份证明文件必须合法有效；另一方面，证券公司制定的客户身份识别具体实施办法必须根据国家法律、法规、政策及经营管理的需要适时进行修改完善，以有效地落实客户身份识别工作。 ;完整性 证券公司在进行客户身份识别时应当对客户的身份资料、交易情况、交易目的、交易性质等内容进行识别、了解，并对客户身份资料、客户交易记录等信息完整保留，以便于反洗钱调查和监督管理。;3.客户身份识别的主要流程;4.证券公司办理哪些业务时需要对客户进行身份识别;客户交易结算资金第三方存管签约、变更存管银行； 代办股份确认； 交易密码、资金密码的挂失及重置； 修改客户身份的基本信息； ;5.自然人客户的身份基本信息;6、机构客户的身份基本信息;7、重新识别客户身份;8、重新识别客户身份的其他其他身份证明文件;9、持续识别客户身份;10、证券公司应关注的行业风险因素;客户身份资料和交易记录保存;1、客户身份资料??交易记录保存的原则;2、客户身份资料;3、交易记录;4、客户身份资料和交易记录保存时间;反洗钱保密;1、反洗钱工作保密事项;2、证券公司及其工作人员对于客户身份资料和交易信息的保密义务;反洗钱案例;2006年6月，杨JF犯罪团伙金融诈骗四川省某烟草公司人民币6500万元。杨某在明知杨JF等人所转6500万元资金系诈骗犯罪所得的情况下，为掩饰犯罪所得的来源和性质，仍提供四川蜀港投资有限公司(虚假注册成立)和四川富阳投资有限公司账户，并帮助杨JF 等人转款、取现用于投资水电站、加油站、矿山、房地产、证券等项目，清洗犯罪所得。杨某的洗钱数额是目前我国洗钱数额最大的洗钱罪判例，也是四川省首例洗钱罪判例。2008年8月15目，成都市中级人民法院对杨JF 、杨某等人一审公开宣判，认定杨某犯洗钱罪，判处有期徒刑八年，并处罚金500万元。;胡某洗钱案;如何举报反洗钱;保护自己，远离洗钱活动