浙江华汇装饰工程股份有限公司对外担保管理办法.PDFVIP

公告编号：2017-020 证券代码：839360 证券简称：华汇装饰 主办券商：浙商证券 浙江华汇装饰工程股份有限公司对外担保管理办法 第一章 总则 第一条 为了保护投资人的合法权益，规范浙江华汇装饰工程股 份有限公司（以下简称公司）的对外担保行为，有效防范公司对外担 保风险，确保公司资产安全，促进公司健康稳定发展，根据《中华人 民共和国公司法》、《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国 担保法》等法律法规及《浙江华汇装饰工程股份有限公司章程》（以 下简称《公司章程》）的有关规定，特制定本管理办法。 第二条 本办法所称担保是指公司为他人提供、公司为子公司及 联营公司提供的保证、抵押或质押。具体种类包括但不限于借款担保、 银行承兑汇票及商业承兑汇票等。 第三条 公司对外担保实行统一管理，非经公司董事会或股东大 会批准，任何人无权以公司名义签署对外担保的合同、协议或其他类 似的法律文件。 第四条 公司为他人提供担保，应当采取反担保等必要的措施防 范风险，反担保的提供方应具备实际承担能力。 第二章 对外担保履行的程序 第一节 担保对象的审查 第五条 公司董事会在决定为他人提供担保之前，或提交股东大 会表决前，应当掌握债务人的资信状况，对该担保事项的利益和风险 1 公告编号：2017-020 进行充分分析。 第六条 申请担保人的资信状况资料至少应当包括以下内容： (一)基本资料，法人包括营业执照、企业章程复印件、法定代 表人身份证明，反映与本公司关联关系及其他关系的相关资料等； (二)担保申请书，包括但不限于担保方式、期限、金额等内容； (三)还款能力分析（法人应提交近三年经审计的财务报告）； (四)与借款有关的主合同的复印件； (五)不存在潜在的以及正在进行的重大诉讼，仲裁或行政处罚 的说明； (六)其他公司认为重要的资料。 第七条 经办部门应根据申请担保人提供的基本资料，对申请担 保人的经营及财务状况、项目情况、信用情况及行业前景等进行调查 与核实，提出书面意见，经公司总经理审定后，将有关资料及书面意 见报公司董事会或股东大会审批。 第八条 公司董事会或股东大会对呈报材料进行审议、表决，并 将表决结果记录在案。对于有下列情形之一的或提供资料不充分的， 不得为其提供担保。 (一)资金投向不符合国家法律法规； (二)提供的资信状况资料有虚假记载或提供虚假资料的； (三)公司曾为其担保，发生过银行借款逾期、拖欠利息等情况， 至本次担保申请时尚未偿还或不能落实有效的处理措施的； (四)经营状况已经恶化、信誉不良，且没有改善迹象的； 2/6 公告编号：2017-020 (五)董事会认为不能提供担保的其他情形。 第二节 担保审批权限 第九条 公司对外担保的最高决策机构为公司股东大会，董事会 根据《公司章程》有关董事会对外担保审批权限的规定，行使对外担 保的决策权。超过公司章程规定的董事会的审批权限的，董事会应当 提出预案，并报股东大会批准。董事会负责组织、管理和实施经股东 大会通过的对外担保事项。 第十条 对于根据公司章程规定的董事会权限范围内的担保事 项，应当经出席董事会会议的三分之二以上董事同意。 第十一条 根据《公司章程》应由股东大会审批的对外担保， 必须经董事会审议通过后，方可提交股东大会审批。 第三节 担保合同的订立 第十二条 公司对外担保必须订立书面的担保合同。担保合同 应当具备《中华人民共和国担保法》、《