0855247三.担保权对抗第三人的效力-Uncitral.PDFVIP

三. 担保权对抗第三人的效力 A. 一般性评述 1. 导言 1. 《指南》第二章处理担保权设定即担保权在有担保债权人和设保人之间生 效的要求。在有些国家，动产担保权在担保协议订立之后马上在各当事人之间 生效并具有对抗第三人效力，不需要有担保债权人（或任何其他人）采取补充 步骤。这种办法的好处是简单。但另一些国家则要求，必须采取补充步骤，担 保权才具有对抗第三人效力。采取这种补充步骤的目的是提供某种形式的公 告，说明某人的资产实际或者可能设有担保权。这种补充步骤的实例包括，将 担保资产的占有权移交有担保债权人（传统的占有式质押即属于这种做法）， 以及在公共登记处登记一则通知。这类公告要求在几个方面有助于提高担保交 易制度的效率、确定性和可预测性。首先，这些要求为有担保债权人提供了设 保人资产可能已经设保的客观证据。其次，这些要求提醒设保人的债权人、未 来买受人和其他第三人注意可能存在一项担保权，因此不需要制订特别规则来 保护第三人避免暗藏的（“秘密”）担保权所造成的风险。再次，这些要求为 确定有担保债权人与竞合求偿人之间的优先权顺序提供一种明确界定的时间依 据。 2. 本章 A.2 节论述与区分设定和第三人效力有关的一些基本政策问题，同时 还论述第三人效力与优先权的基本概念区别。本章 A.3 至 A.5 节详细讨论取得 第三人效力的三种主要办法（即在一般担保权登记处登记、占有和在专门的特 定资产登记处登记）。A.6 至A.8 节考虑已经取得对抗第三人效力的担保权对于 最初不受担保权约束的资产（收益、附加物和混集物或制成物）继续有效的情 况。A.9 和 A.10 节述及其他继续有效问题，特别是在资产或设保人所在地发生 变更或第三人效力断失的情况下。 3. 本章B 节专门论述各种适用于特定类别资产的取得第三人效力的方法。B.1 节考虑有担保债权人取得为应收款、可转让票据或其他无形资产得以偿付作保 的相关权利的好处的重要情形。B.2 节审查银行账户贷记款受付权担保权的第三 人效力。B.3 节审视担保权以独立保证下收益受付权作保的情况下如何取得第三 人效力。最后，B.4 节述及可转让单证或可转让单证所涵盖资产的担保权的第三 人效力。 4. 本章最后就取得第三人效力的方法和适用这些方法的法律后果提出了一系 列建议。 2. 基本政策问题 5. 各国在颁布管辖担保权第三人效力的制度时面临三个基本的政策选择。首 先，它们必须决定，是否也应当将公布担保权所需的补充行动作为设定担保权 的一个条件。其次，它们必须确定，就第三人效力相关规则而言，哪些其他人 V.08-55247 (C) GZ 270808 030908 *0855247* （例如有担保和无担保债权人、在先所有者、后来获得者和破产管理人）应视 为第三人。其三，它们必须确定，取得担保权第三人效力与确定将赋予已经具 有对抗第三人效力的任何特定担保权的优先权是何关系。本章将逐一论述这些 政策问题。 (a) 设定与第三人效力之间的区别 6. 在要求采取补充行动的国家中，有些国家不仅将补充行动视为担保权取得 第三人效力的前提条件，而且将其视为设定担保权本身的前提条件。这方面的 想法是，鉴于取得担保的核心目的是取得可对设保人和第三人强制执行的财产 权，所以区分各当事人之间的效力和第三人效力没有什么用处。在另一些国 家，要求采取补充步骤的目的只是使担保权具