综合理财业务发展战略拓展需把握的原则.pdf

整合资源 开拓蓝海 综合理财业务介绍 1 1 主要内容 主要内容 1 综合理财业务发展战略 2 综合理财业务拓展 3 综合理财业务需把握的原则 2 2 红海现状 红海现状 渠道资源获取 监管政策 在渠道进入、网点分配、销售规模、销售 在渠道进入、网点分配、销售规模、销售 90号文件取消驻点销售，对银保业务 90号文件取消驻点销售，对银保业务 节奏上处于被动； 节奏上处于被动； 影响逐步释放，银保业务发展受到较大 影响逐步释放，银保业务发展受到较大 网点资源获取难度加大。 网点资源获取难度加大。 影响，队伍建设面临新挑战； 影响，队伍建设面临新挑战； 银保业务持续成为监管重点。 银保业务持续成为监管重点。 市场环境 销售成本 银根缩紧，银行吸收存款压力加大，银行代 手续费的不断提升带来公司销售成本的不 理保险积极性下降； 断抬高。 银保产品受到银行理财产品冲击； 银行系保险公司的进入将使区域市场竞争进 一步加剧。 3 3 蓝海在哪 蓝海在哪 药片背后的游艇 药片背后的游艇 • 老板问他新雇佣的推销员： “今天你达成了几笔交易？” •老板问他新雇佣的推销员： “今天你达成了几笔交易？” “一笔，老板。” “一笔，老板。” “一共” “一共” “什么，你一笔生意卖了这么多？给我说说你是怎么卖 “什么，你一笔生意卖了这么多？给我说说你是怎么卖 的？” 的？” “哦，是这样的，我替一位先生介绍完鱼钩以后，又向他推 “哦，是这样的，我替一位先生介绍完鱼钩以后，又向他推 荐了几款高档的钓线和诱饵，在得知他想去海边钓鱼后，我 荐了几款高档的钓线和诱饵，在得知他想去海边钓鱼后，我 又劝他搭配上专业的鱼竿和钓轮，随后又卖给了他包括遮阳 又劝他搭配上专业的鱼竿和钓轮，随后又卖给了他包括遮阳 伞、食品、药品等在内的全套钓鱼的附属设备。 伞、食品、药品等在内的全套钓鱼的附属设备。