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资金管理培训之产品实现—资金结算 目　录 资金管理产品概述 产品目标 目标客户 产品组合 产品目标 提升集团公司财务管理水平，加强资金的计划控制，整合集团内部全部资金资源，最大限度提高资金周转效率和效益，管理资金运营风险。 能够解决如下关键问题： （1）如何作到资金管理的高度集约化、透明化 （2）如何优化资产负债结构，减少资金占用 （3）如何化解资金集中后的形成的大量工作 （4）如何最大限度地提高资金使用效率 （5）企业依赖银行管理资金如何避免信息不对称 （6）如何避免内部交易不必要的资金流动 （7）如何减少资金结算的在途时间 目标客户 设立结算中心的集团企业 设立内部银行的集团企业 设立财务公司的集团企业 希望成立结算中心、内部银行、财务公司的企业 产品组合 目　录 资金结算产品概述-资金结算产品 资金结算系统是结算中心等类似机构提供资金管理服务的工作平台。它面向客户，以账户管理为核心，处理结算中心为结算单位开展的代理业务。 资金结算主要是面向结算中心，用于处理收款、付款、转账以及资金的上收和下拨等业务，主要包括初始设置、开关机、网上业务、银行业务、柜台业务和统计查询等功能。 资金结算产品应用流程图 资金结算产品概述-远程支付产品 远程支付系统与资金结算系统配合使用，是结算中心提供远程结算服务、结算单位远程提交收支计划的平台。减少了跑单业务，提高了结算单位的工作效率，并且数据的共享也减少了错误的发生。 本产品的用户主要是面向财务公司或结算中心的结算单位，要解决目前结算单位的远程支付、填报资金支付计划和远程查询的功能。 远程支付产品流程图 产品接口关系 目　录 资金结算应用模式 统收统支模式 现金集合库模式 资金收支计划驱动拨款模式 资金集中监控模式 四种基本模式通常混合使用 统收统支模式 现金集合库模式 资金收支计划驱动拨款模式 资金集中监控模式 目　录 资金结算应用准备 建立结算中心 客户化准备（参数、基本档案） 资金结算初始设置 客户化—参数设置 结算凭证编号范围 生成总账凭证方式 结算凭证审核方式 结算凭证录入审核的方式 资金结算关机时是否调用计息方法 是否限制只能在结算凭证借、贷一方录入合同信息 委托付款书上的收支项目是否必输 委托付款书网银支付失败是否提示转手工支付 是否由结算中心统一开关机 客户化—基本档案 结算单位 开户银行 帐户档案 资金结算初始设置 开关机日历 委托付款书管理 敏感交易信息 业务流程配置 二次登录 目　录 开关机 按照开关机日历的设置，提供资金结算系统进行开关机的功能。 开机：指确定结算系统工作日期的操作，只有在开关机日历中定义为法定工作日或工作日才可以开机。 关机：指结束系统当前工作日期的所有操作，等待下次开机。 资金结算主要业务处理 收款业务 付款业务 资金调拨 收款业务 直接录结算凭证 委托收款 到账通知 收款业务——委托收款 收款业务——到账通知 付款业务 直接录结算凭证 委托付款—内部转帐 委托付款—对外付款 委托付款—资金回拨 直接支付 付款业务——委托付款—内部转帐 付款业务——委托付款—对外付款 付款业务——委托付款—资金回拨 付款业务——直接支付 资金调拨 结束工作 日结：是对具体工作日的所有业务全部结束需要进行日结，日结后不能再做当天的业务。 关机 * * 咨询服务总部 NC实施部 孙建新 2 5 资金管理产品概述 1 QA 资金结算产品模型 3 资金结算应用准备 4 资金结算应用流程 资金结算业务模式 6 2 5 资金管理产品概述 1 QA 资金结算产品模型 3 资金结算应用准备 4 资金结算应用流程 资金结算业务模式 6 2 5 资金管理产品概述 1 QA 资金结算产品模型 3 资金结算应用准备 4 资金结算应用流程 资金结算业务模式 6 2 5 资金管理产品概述 1 QA 资金结算产品模型 3 资金结算应用准备 4 资金结算应用流程 资金结算业务模式 6 2 5 资金管理产品概述 1 QA 资金结算产品模型 3 资金结算应用准备 4 资金结算应用流程 资金结算业务模式 6 *