大鹏控股有限责任公司-充分利用IT技术辅助战略转型，构建客户导向的个人金融服务一体化平台.pdf

机密 大鹏控股有限责任公司大鹏控股有限责任公司 大鹏控股有限责任公司大鹏控股有限责任公司 充分利用充分利用IT技术辅助战略转型技术辅助战略转型，构建客，构建客 充分利用充分利用 技术辅助战略转型技术辅助战略转型，，构建客构建客 户导向的个人金融服务一体化平台户导向的个人金融服务一体化平台 户导向的个人金融服务一体化平台户导向的个人金融服务一体化平台 沟通文件 2003年2月25 日，上海 本文件包括三部分内容本文件包括三部分内容 本文件包括三部分内容本文件包括三部分内容 大鹏的战略转型在国内券商中具有一定的领先性 • 日益恶劣的竞争环境迫使大鹏必须转型 • 大鹏战略转型符合金融服务业发展趋势，有一定超前性 • 一体化平台定位于提供全面的个人金融服务 大鹏应以现有客户和业务为基础，逐步建设一体化业务平台 • 各类金融服务机构纷纷从自身能力出发构建一体化业务平台 • 大鹏应当根据券商特点和自身优势，建设一体化业务平台 • 个人金融服务的一体化平台已经在国际市场上取得了巨大的成功 大鹏战略转型可能的关键点及与IT的关系 • 战略转型中的关键点 • IT在战略转型中的作用 1 © 2003 Bexcel Management Consultants All Rights Reserved 国内券商受到国内外金融机构的挤压和政策影响极大国内券商受到国内外金融机构的挤压和政策影响极大，利，利 国内券商受到国内外金融机构的挤压和政策影响极大国内券商受到国内外金融机构的挤压和政策影响极大，，利利 利润空间缩小利润空间缩小，寻求新的战略定位迫在眉睫，寻求新的战略定位迫在眉睫 利润空间缩小利润空间缩小，，寻求新的战略定位迫在眉睫寻求新的战略定位迫在眉睫 银行银行、保险、保险 银行银行、、保险保险 公司等公司等 公司等公司等 •商业银行、保险公 •竞争白热化 司等纷纷利用自身 •利润率下降 资源进入更广泛的 •对于综合竞争力相 金融服务市场 投行投行 对较弱的券商，尤其 投行投行 是中小型券商来说， 业务业务 业务业务 政策政策 竞争和生存环境日益 政策政策 恶劣； •加入WTO 券券 •价格竞争非常残酷 券券