寿险意义与功能.pdf

技能之二 寿险的意义和功能 1 1 保险是一种财务安排 金融行业包括：银行、证券和保险。 三个部分的职能不同。 银行主要的职能是结算； 证券的主要职能是增值； 保险的主要职能是保值。 钱放在哪里是一种金融资产的配置与安排。 配置比例要根据其人生阶段和理财目标决 定。保险理财顾问就是要告诉客户保险的具 体职能，帮助客户进行财务分析制定适合的 保险资产配置比例。 2 2 买保险不是消费是金融资产的转换 存银行不是消费，