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第二章 国际结算工具 第二章 国际结算工具 票据 票据 第一节 票据概述 第一节 票据概述 一 . 票据的概念 • 票据有广义和狭义之分。广义的票据是指 商业上的权利单据(Document of Title)，它 作为某人的、不在他实际占有下的金钱或商品的 所有权的证据。这种权利单据要正式书写负责 交付货币或商品的人，还要书写有权索取货币或 商品的人。前者是债务人，后者是债权人，双 方缔结一项简单合约，形成了对于金钱或货物权 利的书面凭证，这种凭证形成了广义的票据。 • 狭义的票据是以支付金钱为目的的证券， 由出票人签名于票据上，无条件地约定由 自己或另一人支付一定金额，可以流通转 让；若约定由出票人本人付款，则是本 票，若由另一人付款，则是汇票或支票。 本章研究的票据是狭义的票据，即汇票、 本票和支票。我们要讲的是狭义的票据。 票据流通的形式 票据流通的形式 • 广义的票据分别采用下列三种形式转让流通： • (一)过户转让(Assignment)或通知转让 • 它必须： • 1．写出转让书的书面形式，表示转让行为并由转让人签 名。 • 2．在债务人那里登记过户，或书面通知原债务人，它不 因债权人更换而解除其债务。 • 3．受让人获得权利要受到转让人权利缺陷的影响。 • 4、它是在三个当事人之间，即债权转让人、债权受让人 及原债务人之间完成转让行为。 • 采用过户转让的票据有股票、人寿保险单、政府 证券、债券等，它们不是完全可流通的证券。 • (二)交付转让(Transfer) • 它可以： • 1．通过单纯交付或背书交付而转让票据，不必通知原债 务人。 • 2．受让人取得它的全部权利，他可以用自己的名义，对 票据上的所有当事人起诉。 • 3．受让人获得票据权利，并不优于前手，而是继承前手 权利，还要受到前手权利缺陷的影响 • 4．它是在两个当事人，即转让人和受让人之间的双边转 让。 • 采用交付转让的票据有提单、仓单、栈单等。它们是 准流通证券或半流通证券 • (三)流通转让(Negotiation) • 它可以是： • 1．转让人经过单纯交付，或背书交付票据给受让人，受 让人善意地支付对价取得票据，不必通知原债务入。 • 2．受让人取得票据，即取得它的全部权利，他可以用自 己的名义对票据上的所有当事人 • 3.受让人获得票据权利优于它的前手权利，即受让人的权 利不受转让人权利缺陷的影 • 4.它是在两个当事人，即转让人和受让人之间的双边转 让。 • 采用流通转让的票据有汇票、本票、支票,它们是完全可 流通证券 二、票据的特性 二、票据的特性 (一)流通性 票据又称流通证券 （NEGOTIABLE INSTRUMENT），是一种债权凭证。 但是与一般的债权不同，票据的流通性有 两个特点： • 其一，按造民法原则，一般的债权转让（如过户 转让）必须通知债务人才能生效，否则，债务人 在不知情的情况下，并不对受让人承担履行其债 务的责任；票据权利的转让则方便得多。票据仅 凭交付或背书即可合法完成转让手续而无须通知 票据上的债务人。这样，无论在票据经过多少次 转让，票据最后的债权人仍然有权要求票据上的 债务人向其清偿。因此，只要一个国家有健全的 票据市场，票据债务人的资信又是可靠的，持有 票据的债权人就可以把票据视为现金，随时取得 资金融通的便利。（与过户转让不同） 其二，按民法原则，票据的让与人只能把自己合法拥 有的权利转让给受让人。如果让与人所转让的权利不 是他合法拥有的，或者其权利是有缺陷的，则受让人 的权利同样是不合法的或有缺陷的，即受让人的权利 不可能优于让与人；票据转让则不同。我国《票据 法》规定，票据债务人不得以自己与出票人或者与持 票人之间的抗辩事由，对抗持票人。只要持票人善意 并支付对价，他就能够获