金融发展进程中的政府金融控制问题研究-金融学专业论文.docxVIP

中图分类号： 密级：公 开 学科分类号： 论文编号 ：1045620080609 山 东 经 济 学 院 硕 士 学 位 论 文 金融发展进程中的政府金融控制 问题研究 作者姓名 刘彬 学科专业 金融学 指导教师 马建春 教授 培养院系 财 政 金 融 学院 二零一一年五月 中图分类号： 密级：公 开 学科分类号： 论文编号 ：1045620080609 硕 士 学 位 论 文 金融发展进程中的政府金融控制问题 研究 作者姓名 刘彬 申请学位级别 经济学硕士 指导教师姓名 马建春 职 称 教 授 学科专业 金融学 研究方向 金融理论与实务 学习时间 自 2008 年 9 月 1 日 起 至 2011 年 7 月 1 日 止 论文提交日期 年 月 日 论文答辩日期 年 月 日 学位授予单位 山东经济学院 学位授予日期 年 月 日 The process of financial development on the financial control of the government A Dissertation Submitted for the Degree of Master Candidate：Liu Bin Supervisor：Prof. Ma Jianchun School of Finance， Shandong Economic University, Jinan, China Sponsor By: Liu Bin 山东经济学院学位论文独创性声明 本人声明所呈交的学位论文是我个人在导师指导下进行研究工作及取得的研究 成果。尽我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其他人已经 发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得山东经济学院或其它教育机构的学位或证 书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了 明确的说明并表示了谢意。 学位论文作者签名： 日期： 年 月 日 山东经济学院学位论文使用授权声明 本人完全同意山东经济学院有权使用本学位论文（包括但不限于其印刷版和电子 版），使用方式包括但不限于：保留学位论文，按规定向国家有关部门（机构）送交 学位论文，以学术交流为目的赠送和交换学位论文，允许学位论文被查阅、借阅和复 印，将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，采用影印、缩印或其他 复制手段保存学位论文。 保密学位论文在解密后的使用授权同上。 学位论文作者签名： 日期： 年 月 日 指导教师签名： 日期： 年 月 日 摘 要 金融业的发展总是伴随着风险，并且金融业已经成为现代经济的核心。为了保证 金融业的正常运行和促进经济的平稳发展，各国政府都会对金融业实行某种程度的干 预和控制。 文章首先对金融控制理论进行了介绍，并在前人研究的基础上对金融控制的内涵 重新进行了界定，指出不只在发展中国家存在金融控制，发达国家政府同样对金融进 行了干预和控制。金融控制的手段不只包括对金融业经营范围、利率等的直接干预， 还包括监管法规的健全和市场环境的完善等。其次分析了政府进行金融控制的理论动 因。主要原因有三个：金融市场失灵是政府进行金融控制的基本依据；政府进行金融 控制的重要原因是金融业对经济发展有推动作用；金融业的脆弱性要求政府进行金融 控制以维持金融稳定。再次对各国金融控制的历史进行了考察。指出发达国家的金融 控制是被动形成的，而发展中国家的金融控制是主动实施的。然后对政府金融控制的 绩效进行了评价，分别进行了规范分析和实证分析。比较发达国家和发展中国家的绩 效可以看出现阶段发达国家的金融控制政策比较有效。以国有银行为例分析了中国金 融控制政策的福利损失。最后总结中国金融控制的现状，找出了问题，指出中国可以 通过构建监管体制、完善控制立法和改进信息传导机制等方式优化金融控制政策。 本文主要观点和结论有五个：第一，本文界定的金融控制包含两种，一种是发展 中国家主动实施的金融控制，另一种是发达国家在经济发展过程中被动形成的金融控 制。第二，政府的金融控制要适度，只有对金融适度的控制才有利于金融和经济的发 展。第三，传统理论认为政府对金融进行控制的原因在于金融业的准公共产品性和外 部性，而随着经济的发展，其更主要的一个动力在于金融业对经济发展的推动作用。 第四，金融控制方式逐渐由绝对控制转向相对控制，这种控制方式更有利于经济的发 展。第五，金融控制的重点由宏观调节转向微观管理，是以市场为基础的控制和管理。 关键词：金融控制 金融发展 绩效评价 Abstract Financial development is always accompanied by risk and the financial industry has become the c