金融控股公司的法律监管分析-法学专业论文.docxVIP

山东大学硕士学位论文摘要 山东大学硕士学位论文 摘要 目前国际金融市场全面转向混业经营的模式，金融机构业务的多元化增强了国外金 融业的市场竞争力。今年是我国进行金融保护的最后一年，2007年以后我国金融市场将 全面对外资开放，到时大量的金融混业经营模式必然被外资银行和金融机构带入我国。 这就要求我们加快金融改革的步伐，尽快完成金融业由分业经营到混业经营的过渡。为 了应对国际竞争，我国现在已经出现了大量的金融控股公司，这些金融控股公司形态多 样，广泛涉及各种金融行业，甚至是工商业等实业。金融控股公司是一把“双刃剑”， 虽然其业务的多元化增强了金融机构的竞争力，带来了诱人的利润，但是同时也给金融 市场带来了高度的风险。我国金融市场建立的时间不长，金融市场又面临全面开放，针 对金融控股公司的立法还是一片空白，跨业监管经验不足。这就对金融监管者提出了更 高的要求，如何有效防范这些金融风险．对金融控股公司进行监管，发挥金融控股公司 的积极性，维护金融秩序的稳定，是立法者必须考虑的问题，也是亟需解决的问题。本 文对我国现已出现的金融控股公司进行研究，归纳出其法律特征，论证了金融控股公司 在我国存在的现实意义。结台目前我国金融业的监管现状，选择适合我国现实状况的金 融控股公司监管思路和监管原则。通过对金融控股公司的市场准入和退出规则的规范， 来保证金融控股公司的较高品质。本文着重从资本充足、信息披露、关联交易、内控机 制等几个方面进行论述，建议监管者从这些角度加强对金融控股公司的监管。最后，通 过立法确立金融控股公司的法律加重责任来防范金融危机，保障社会公共利益。金融控 股公司的出现，使得金融业的市场主体多元化和业务种类多元化，这是我国金融业发展 的必然趋势。作为监管者来讲，加强金融业的法律建设，丰富金融监管的法律手段和技 术，结合我国的实际情况，借鉴国外的先进经验，既要防止监管盲点又要防止出现监管 真空．同时，金融业是在不断地进行创新和改革的，这也要求我们的监管者跟得上市场 的变化，以金融法律制度为依据，进行监管改革和监管创新，全面迎接国际金融市场带 给我们的挑战。 关键词：金融控股公司，监管，资本充足，信息披露，关联交易，内部控制，加重责任 山东大学硕士学位论文ABSTRACT 山东大学硕士学位论文 ABSTRACT Currently,international financial markets switch to the pattem of mixed management． The diversity of business of financial improved the competences of foreign finance，in the financial markets．It is the last year for us to protect the finance trades，the financial market of china will fully open to the foreign capital after 2007，by then,a large number of patterns of mixed management must be brought into OUr country by foreign banking and financial institutions．This requires US to step up the financial reform and accomplish the transportation from the separated management to the mixed management as soon as possible．In order to deal with the international competitions，there have already popped up a large number of finance holding companies with much diversity which touches upon all kinds of financial trades．even upon industrial and commercial entities．Finance holding companies are‘‘a sword with double blades”，though the diversity of its business enhanced the competence of financial constitution，and brought the attract