金融监管体制创新条件下中国的选择-国际贸易学专业论文.docxVIP

Classified Index：F830.2 U.D.C.: 336.7 Dissertation for the Master’s Degree of Economics CHINAS CHOICE UNDER FINANCIAL SUPERVISING SYSTEM INNOVATION Candidate：Zhang XinSupervisor Candidate： Zhang Xin Supervisor： Prof. Li Cha Academic Degree Applied for： Master of Ec Specialty： Economics D International Affiliation： School of H Science Date of Defence： June, 2006 Degree-Conferring-Institution： Harbin Instit epartment trade umanities and Social ute of Technology 哈尔滨工业大学经济学硕士学位论文 哈尔滨工业大学经济学硕士学位论文 - - I - 摘 要 金融监管作为政府为了维护金融业稳定、提高金融业效率所履行的职能， 一直为金融业以创新逃避监管的问题所困扰。特别是随着全球经济快速发展 和一体化程度的加深造成金融创新速度日益加快，原有的金融监管体制已无 法适应新情况的需求，所以也要创新。首先，明确国际金融监管创新。其次， 国际金融监管体制创新的理论解释。从理论层面来说明国际金融监管体制要 在制度创新条件下的原因，就要理解规避性金融创新理论引致监管体制的创 新。还要理解生命周期理论要求监管体制创新。再次，理解主流金融监管体 制理论模式。基于一般理论的体制模式最主要的有两种，一为功能型监管体 制模式；二为目标型监管体制模式。此两种模式都是摒弃原本的机构型监管 体制模式提出的。但上述两种理论模式的实践能力不高，都存在难以落到实 处的问题，所以各国只是在逐步试验。 金融监管体制创新实践中，最为关键的有三个问题需要解决。但是这三 个问题都存在争议。首先，建立统一的金融监管机构。可以增强监管能力、 实现规模经济等多方面的优点；同样也存在该机构是否能够真正的整合优势、 避免道德风险等问题。其次，将原本隶属于央行的金融监管职能分离。但是 这一问题可以从两方面来分析优劣。再次，对金融监管机构的再监管问题。 因为金融监管机构的权力可以为金融机构取得暴利，所以要对其给予关注。 但是金融安全与金融效率是矛盾的。这也是需要解决的问题。 通过明晰金融监管体制改革的约束因素，针对三项关于金融监管体制创 新实践中需要解决的问题，构建了一个评价框架，这个框架是由三个小模型 组成，就是要根据一国的具体情况，将其化简为一系列参数带入到模型中， 求出在该国的条件下选择何种创新模式。根据中国的现实国情结合未来发展 趋势，可以得出中国应将目前的分业经营和分业监管体制逐步转化到混业经 营和统一监管模式。这其中的成本收益分析也证明这条路是可行的。再后要 加强的是对金融监管机构的再监管工作，根据模型的结论，在中国加强再监 管利大于弊。 关键词 金融监管；金融监管体制模式；统一监管模式 - - II - Abstract Financial supervising and managing as government in order to maintain the finance industry to be stable, to enhance the function which the finance industry efficiency fulfills, continuously innovates for the finance industry evades supervising and managing the question to puzzle. Specially deepens along with the global economy fast development and the integrated degree creates the financial innovation speed to speed up day by day, the original financial supervising and managing system has been unable to adapt the new situation demand, therefore also must innovate. Firstly, definition international finance