银行理财产品营销话术课件.doc

银行理财产品营销话术 一、邀约话术 （一）缘故约访 陈姐您好，近来忙吗？不知道您注意到没有，最近新闻媒体有很 多关于理财产品的报道？我们银行马上要推出一款万能投资理财产 品，知道您对理财特别关注，我特意准备了一些关于这款投资理财产 品宣传资料，您看明天上午 10:00 ，还是下午 3:00 我给您送过去？ （二）转介绍约访 您好是陈 ** 陈姐吗？我是湖北银行的 ** ，周*周姐说你是他最要 好的朋友，听她说您对家庭理财的事非常关注，但由于工作太忙没有 时间打理，我们银行马上要推出一款由著名理财公司亲自运作，而且 不用您花费任何的精力的投资理财产品 ，我这里有一些关于这方面的 资料，您看我是明天上午 10:00 还是下午 3:00 给您送过去好呢？ （三）陌生约访 您好是陈 ** 陈姐吗？我是湖北银行的 ** 。客：你怎么知道我的电 话？我们银行对当地五好家庭的名单有专门的记录 ，不知道您注意到 没有，最近新闻媒体有很多关于理财产品的报道？我们银行到目前已 经累计发行 200 余期理财产品， 已累计为客户实现收益近 1200 万元， 很多购买过我们银行理财产品的客户都认为我们银行的理财产品收 益高、风险低，购买有保障 。我们银行最近马上要推出一个新型的“万 能投资理财计划”，对于这个将要推出的理财计划，我们希望在销售 前得到更多客户的建议和意见，您看我是明天上午 10:00 还是下午 3:00 方便去拜访您呢？ 二、面谈话术 （一）普通客户话术 陈姐您好：我今天来向您介绍的这款理财产品，就是专门为像您 这样考虑周全、有一定经济基础和家庭责任感的人士量身定做的。这 个理财工具的具体作用：即等于您为自己准备了一个保险箱，而且不 收租赁费。您可以在自己资金充裕的情况下随时投入、甚至多投入， 更可以在急需资金的时候随时提取，不必缴税。从您放进第一笔钱开 始，还有保障来保护您，防范人生中有可能发生的风险，我来给您介 绍一下具体内容? ? 普通收入话术（ 1） 陈姐，我们这一辈子每天都在忙忙碌碌地赚钱，其实就是为了让 自己和家人生活的更好一点，尽管这是我们的责任，但有时有些钱还 是花得很舍不得，但又不得不花，最可怕的是本来准备自己用来退休 或生病时用的钱，却不得不给家人花掉了，您说我说得对吗？ 为了能够确保万无一失，我们可以通过一种特殊的理财工具，把 自己辛苦赚来的钱合理的做个规划 ，让您在人生的整个过程中既让家 人分享您的财富，又能确保自己拥有独享空间，您说好吗？ 普通收入话术（ 2） 陈姐，很多买过理财产品的客户都知道，理财有个最大的特点就 是留在银行的钱，才是真正属于自己的，因为，留在手里的钱很可能 会因这样或那样的事花掉或是被亲朋好友借走 ，这些钱都被家人分享 了，从而打破您原有的计划。而留在银行的钱不但可以留下来自己 用，还有专业人士投资运作带来稳定的收益， 它给您的保障更可以为 您和您家人的幸福生活保驾护航，您看多好。 （二）高端客户话术 根据客户投资类型分类，分为：理智型、保守型和投机型。 1、理智型。陈先生，我最近听了一个投资理财的讲座，想和您 交流一下。当然主要还是想向您请教，我发现您和有些人不同，您在 谈到投资理财的时候，更强调投资理财时的财务安全，这次我在听理 财讲座的时候专家们就说：从科学的投资理财角度来讲，让各种金融 产品相互组合才是最佳抵御风险的理财方法 。这正好和您的理财思路 相吻合。我们公司新推出了一款理财产品，它非常适合像您这样具有 智慧的理智型的投资者 ，可用于中长期的投资（简单列举产品优势） ， 在全民投资的今天，它受到了广大市民的欢迎和喜爱，我来详细给您 介绍一下好处? ? 2、保守型。陈先生，虽然今年投资市场很活跃，基金、股市也 一路牛涨，但大多数的老百姓还是像您一样愿意把钱存在银行里，虽 然收益并不高，但也不会有股市的大起大落，说白了更多的图的是财 务安全。我们银行最近推出了一款理财产品可以让您家“趴”在银行 的钱一下子“活”起来，不仅在收益方面高出当前定期存款不少， 还 能保障您资金的安全性，不会亏本。 我来给您介绍一下这款非常符合 您的投资产品? ? 3、投机型。陈先生，现在的投资讲究渠道分散，长短结合，前 者讲的是钱不要都放在一个地方 ；后者讲的是投资的期限要长期投资 与短期投资相结合。记得您说过购买了一些基金，但今年的基金市场 行情时好时坏，目前更是不断下探的行情趋势。从科学的投资理财角 度来说，让各种金融产品相互组合成短期、中期、长期的投资项目才 是最能抵抗风险的组合。我们银行新推出了一款理财产品，它是集长 期投资与保障于一身的好产品，刚一上市，就得到了广大市民的喜 爱，我来给您介绍一下? ? 三、说明话术 怎么解释初始费用？初始费用和保障成本是为了维护理财计划 中给我们的保障利益和投