经代费率化管控方案设计(修改版).doc

PAGE 1 PAGE 2 2012年经代系列预算方案 一、2012年经代系列标保计划一览表 单位：万元 机构　 2012年标保计划 2011年标保计划 计划增长率 备注 湖北 1000 1600 -37.5% 河北 2600 1600 62.5% 山东 2000 1000 100% 北京 1000 800 25% 广州 1000 800 25% 四川 1000 1000 江苏 1000 1000 天津 60 曾暂停 合计 9600 7860 22% 二、2012年经代系列采用费用率管控下的预算制 1、2012年经代系列采用费用率管控下的预算制。经代渠道实行期交业务首年新单标准保费获取成本费率化管控，即以期交业务首年新单标准保费获取成本为统计口径。 费率化管控方案不是费用包干方案，是以费率的形式确定费用预算总额，在此预算总额下进行明细费用预算的编制、开支和控制，年度明细项目预算开支额之和不得突破以费率计算得出的预算总额。同时，经代系列可在预算总额内进行项目间调整。 2、经代系列的费率化范畴包括：经代系列的合同手续费、总分公司人力资源费用（包括分管总、内、外勤的基本工资、绩效工资、补贴、五险一金）、总分公司管理费用（差旅费、会议费、业务招待费）、分公司单证印刷费、总分公司业务推动费用（竞赛费用、培训费用）。 首年新单标准保费获取成本（首年新单合同手续费+当年总分公司人力资源费用+当年总分公司管理费用+当年总分公司新单业务推动费用+分公司行销工具类单证印刷费+首年新单业务客户经理绩效）/当年获取新单标准保费≤110.26% 。 2012年经代系列费用化管控下的预算制方案总括表 单位：万元 项目 比率 额度 备注 分公司 协议手续费 85.00% 8160.00 含补充协议，以比率下发 分公司人力成本 6.23% 598.08 以额度下发 分公司管理费用 2.906% 279 以额度下发 客户经理绩效 1.00% 96.00 以额度下发 总公司 总部人力成本 1.50% 144 2011年141万，2012年144万 总部管理费用 0.625% 60 2011年57万，2012年60万 总部预留调节费用 1.50% 144 用于科目及分公司间差别调剂 泛华补充协议 8.00% 768 单独费用率17-20%，预测实现3800-4000万，全盘占比40%左右 大童补充协议 3.50% 336 单独费用率10-14%，预测实现2000-2500万，全盘占比25%左右 合计 110.26% 10585.08 3、当年预算费用的使用管理 （1）总分公司当年预算费用，具体包含总分公司的差旅费、会议培训费、单证费、业务推动费（非手续费形式支付），按照公司预算管理原则进行下发、使用及管理。 其中总公司管理类费用金额为60万元，分公司管理类费用如下表所示： 2012年各机构经代系列管理类费用一览表 单位：万元 机构 标保计划 管理费用 费用率 江苏 1000 30 3.00% 北京 1000 27 2.70% 山东 2000 56 2.80% 河北 2600 72 2.77% 湖北 1000 30 3.00% 四川 1000 32 3.20% 广东 1000 32 3.20% 合计 9600 279 2.91% （2）每季度分公司可根据费用执行情况，进行科目间费用调整； （3）预算费用的使用应契合保费达成进度。一、二季度可适度超前，其中一季度费用执行率/标保计划达成率≤120%，二季度年累计费用执行率/标保计划达成率≤110%，三季度年累计费用执行率/标保计划达成率≤105%，全年累计费用执行率/标保计划达成率≤100%。1-3季度在进行超前费用统计时，只包括以金额下发的预算部分，不包括以比率下发的协议手续费部分。 （4）超额达成标保计划时，适量追加预算费用，具体追加额度另行发文确定。 三、执行方案 经代系列严格控制整体费用率，当实际达成标保小于计划任务时，整体费用率不得超过110.26%；经代系列预算按季度下发，具体包括： （一）首年手续费 1、2012年经代渠道的首年手续费实行费率化管控,包含全部以手续费形式支付的首年协议费用、首年业务推动补充协议费用，以下所称手续费均指首年手续费。 2、总公司手续费包含总对总签署的业务推动补充协议手续费。 3、各分公司以标保计划的85%核定初始手续费率，具体包含：总对总合作机构除分对分协议手续费、分对分签署的业务推动补充协议手续费外，还包括总对总协议手续费的分摊部分；区域型合作机构的协议手续费、业务推动补充协议手续费。 分公司实际支付手续费率（含全部应付未付部分）如控制在实际达成标保的85%以内，则结余部分允许定期以金额形式进行预算调