银行从业资格个人理财考核试题五.docVIP

银行从业资格个人理财考核试题五 一、单选题（共70题，共70分）每小题1分，以下各小题给出的选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选错选均不得分。 第 1 题 对于商业银行的监督管理，银行业监督委员会还可以采取审慎性监督管理谈话，针对这一点，下列说法错误的是( )。 A．其作用是使监管人员与被监管的银行业金融机构保持持续不断的沟通 B．即使银行不存在任何问题，银监会也有权要求进行谈话了解情况 C．银监会有权决定与哪些或哪一个管理人员谈话 D．如果被要求谈话的人员未到或不据实说明情况，银监会有权向所在单位提出处罚建议，但本身无权处罚 第 2 题 下列商业银行的做法中，不正确的是( )。 A．销售不能独立测算的理财计划 B．根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额 C．对理财计划的资金成本与收益进行独立测算 D．对理财计划设置市场风险监测指标 第 3 题 按照《中华人民共和国立法法》的规定，涉及个人理财的法律、法规从制定的主体来分，可以分为三个层次，这三个层次不包括( )。 A．由全国人大或人大常委会制定和修改的法律 B．由国务院制定的行政法规 C．由国务院组成部门在其职权范围内制定的部门规章 D．由商业银行内部制定的操作程序和守则。 第 4 题 授权委托书授权不明的，下列关于责任的承担说法正确的是( ) A．应当由被代理人应当向第三人承担民事责任 B．代理人和被代理人双方应当向第三人互负连带责任 C．被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人负连带责任 D．代理人应当向第三人承担民事责任，被代理人负连带责任 第 5 题 甲、乙、丙合伙经营汽车运输业务。后丁请求加入合伙，甲乙表示同意，但丙反对，丁以多数同意为由从事合伙事务，后合伙经营机器设备致人损害，造成5万元损失。关于该损失额的分担，正确的处理方式为( )。 A．由甲、乙、丁连带分担5万元 B．由甲、乙、丙、丁承担连带责任 C．由甲、乙、丙连带分担 D．由甲、乙、丙连带承担主要责任，丁承担次要责任 第 6 题 甲为未成年人，其父母以甲的名义购买了一套房屋。甲与其父母在该法律行为中的关系为( )。 A．代理 B．信托 C．委托 D．行纪 第 7 题 有撤销、变更权的当事人行使撤销权的期间是自知道或应当知道撤销事由之日起( )。 A．2年 B．半年 C．1年 D．5年 第 8 题 证券交易内幕信息的知情人包括：持有公司( )以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员。 A．3％ B．5％ C．10％ D．20％ 第 9 题 在证券内幕交易中，内幕信息需要两个构成要件，即( )。 A．重大性和未公开性 B．紧迫性和即时性 C．即时性和未公开性 D．高层性和紧迫性 第 10 题 基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额应达到核准规模的( )以上。 A．50％ B．60% C．70％ D．80％ 第 11 题 根据《保险法》规定，人身保险合同主要采取限制家庭成员关系范围并结合( )同意的方式对人身保险合同的保险利益加以明确。 A．投保人 B．保险人 C．被保险人 D．受益人 第 12 题 在《保险法》中，( )作为保险活动中的一项最重要的原则，较其他民事法律的要求更高。 A．保险专营原则 B．合同自由原则 C．诚实信用原则 D．公平竞争原则 第 13 题 根据《信托法》，受托人违背管理职责或者处理信托事务不当对第三人所负债务或者自己所受到的损失，以( )承担。 A．受益人所受财产 B．受托人固有财产 C．信托财产 D．委托人和受托人的固有财产连带承担 第 14 题 负责对商业银行代客境外理财业务风险进行监管的是( )。 A．中国人民银行 B．财政部 C．外汇管理局 D．银监会 第 15 题 基金管理人办理开放式基金份额的申购，可以收取申购费，但费率不得超过申购金额的( )。 A．2％ B．5％ C．3％ D．10％ 第 16 题 个人携带外币现钞出入境时，下列不符合外币现钞管理规定的做法是( )。 A．个人购汇提钞，单笔在规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理 B．个人购汇提钞，单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料在银行办理 C．个人外币现钞存人外汇储蓄账户，单笔在规定允许携带外币入境申报金额之下的，可以在银行直接办理 D．个人外币现钞存人外汇储蓄账户，单笔存钞超过规定允许携带外币入境申报金额的，凭本人有效身份证件，携带外币现钞入境申报单或本人原存款金融机构外币现钞提取单据在银行