担保公司经济效益与社会效益评价.docVIP

经济效益与社会效益评价 公司严格遵循“专业管理、科学决策、组合投资、分散风险”原则开展业务，通过担保、中介和资本运作三大主业的有机结合与协调发展，为股东创造稳定的回报，谋取最大利益，同时创造最大的社会效益。 一、公司的社会效益显著。 据统计，一个小型企业创造一个工作岗位需投资10万元，据此推算，如果公司设置贰仟万股本，按照平均5倍放大系数，可为中小企业融资1亿元，可新增就业1000余人，如果按盘活资产或对于正在生产经营的企业发展给予支持，增加就业机会更多；按资金周转3次推算，可新增销售收入3.5亿元，可为当地财政增收1500万元，同时在改善我县投融资环境、招商引资、解决部分企业担保问题、促进地方经济发展等方面也发挥不可低估的社会效益。 二、公司具有一定的经济收益，股东获得的回报高于社会平均利润率。 业务收入： 1、计划400万元的资金用于投资委托理财、买卖国债、企业债券和委托贷款，按年15%的综合收益率计算，收入可达60万元； 2、担保业务按10倍放大，年担保额2亿元，按2%的年收费率计算，收入可达400万元； 3、中介服务产品可达收入20万元； 4、合理调度资金，实现存款利息及其它收益100万元。上述三项合计业务总收入在580万元以上。 成本费用： 1、依据担保业务收入计划，按规定提取两项准备金总额300万元； 2、工资福利费70万元； 3、业务招待、差旅费用、会议费、培训费等50万元，总支出120万元。 经济效益：根据以上业务收入和成本费用，每年可实现利润580万元，按规定缴纳所得税后公司净利润435万元，考虑按规定提取担保风险准备及未到期责任准备金280万元，作为公司权益存在，股东每股净收益超过16%，社会平均利润率。除了这些直接回报外，由于公司在功能上的特殊性，还能够为股东带来许多便利和潜在的不可预见的回报，能够为股东搭建一个资本运作的平台，还能够为股东疏通融资贷款的渠道。 三、公司当年税后利润（减弥补亏损），按下列顺序分配： 1、提取税后利润的10%作为法定公积金，公司法定公积金累计达到公司注册资本的50%以上时，可以不再提取； 2、提取税后利润的5%-10%作为公司法定公益金； 3、公司弥补亏损和提取法定公积金、法定公益金、所余利润，用于公司发展和担保基金补充。 4、公司公积金可用来弥补公司的亏损、扩大公司经营或转为增加公司注册资本。 5、公司提取的法定公益金用于公司职工的集体福利。 6、公司除法定的会计账簿外，不得另立会计账簿。对公司资产，不得以任何个人名义开立账户存储。