出口收汇风险和防范.ppt

* 第三部分：出口业务项下的风险防范措施 信用证项下单据的风险防范措施 ◎ 严格审证，必要时应根据实际情况及时修改信用证，避免产生不符点 ◎ 制单时必须严格遵守信用证、国际惯例以及国际标准银行实务的相关规定，正确理解“相符交单”的含义 ◎ 了解相关单据的具体作用，严格控制货权 ◎ 单据必须在信用证规定的期限内提交 ◎ 严格按照信用证规定寄交单据 * 第三部分：出口业务项下的风险防范措施 积极应对金融危机的措施及手段 * 第三部分：出口业务项下的风险防范措施 “了解你的客户，了解你客户的业务” 工作中要有敏锐的“嗅觉”，及时发现潜在风险苗头，例如： 价格的大幅变动 买卖双方的关系变化 严防单据欺诈 警惕信用证中出现“单据由第三方出具”的规定 对相关国际惯例、法律法规的掌握 对非实质性不符点及时提出反拒付 * 第三部分：出口业务项下的风险防范措施 积极争取对出口商有利的信用证兑用方式 ◎ 即期付款信用证 ◎ 延期付款信用证 ◎ 承兑信用证 ◎ 议付信用证 * 第三部分：出口业务项下的风险防范措施 解决争议/纠纷的关键点： 细读有关止付令的条款 确定“善意第三方”的法律地位 对欺诈不知情 按指定行事的指定行 会计传票做证据 单据中有无实质性不符点，业务档案中有无漏洞 开证行发出承兑的具体时点 积极寻求海外联行或代理行的协助 * Thank you ! * * 出口收汇风险与防范 * 内容大纲 第三部分：出口业务项下的风险防范措施 第二部分：我国近期涉及出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况 第一部分：国际金融危机对出口业务的影响 * 内容大纲 第三部分：出口业务项下的风险防范措施 第二部分：我国近期涉及出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况 第一部分： 国际金融危机对出口业务的影响 * 第一部分：国际金融危机对出口业务的影响 金融危机对国际贸易结算方式产生的影响 ◎ 汇款 ◎ 托收 ◎ 信用证 * 第一部分：国际金融危机对出口业务的影响 基础合同 ◎ 修改 ◎ 违约 ◎ 毁约 * 第一部分：国际金融危机对出口业务的影响 欺诈手段及特征 ◎ 虚假贸易背景/合同 ◎ 伪造单证 ◎ 骗保 租船提单 （沉船、弃船、纵火等） * 第一部分：国际金融危机对出口业务的影响 货物运输 ◎ 运输合同 ◎ 运输方式 ◎ 航运成本 * 第一部分：国际金融危机对出口业务的影响 纠纷 仲裁 诉讼 * 第一部分：国际金融危机对出口业务的影响 金融危机对传统贸易融资业务的影响 ◎ 出口托收融资 ◎ 出口信用证融资 ◎ 保函融资 ◎ 保理融资 * 第一部分：国际金融危机对出口业务的影响 ◎ 国际保理融资 受金融危机影响，国际保理业务同比虽有所下降，但降幅逐月收窄 中国银行的出口双保理业务发展良好，已连续16个月蝉联FCI世界第一 * 内容大纲 第三部分：出口业务项下的风险防范措施 第二部分：我国近期涉及出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况 第一部分： 国际金融危机对出口业务的影响 * 第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况 今年上半年各级法院受理出口信用证纠纷的基本情况 * 第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况 今年以来发生的信用证止付案例 ◎第一类：涉嫌信用证欺诈 ◎第二类：业务记录较差、不遵守国际惯例 * 第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况 ◎ 出口信用证纠纷 业务纠纷主要集中于印度、韩国、南非以及葡萄牙、希腊等南欧地区 突尼斯是今年以来新增信用证纠纷较多的国家 * 第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况 信用证项下当事人之间的基本法律关系 * 第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况 开证行 委托开立信用证 信用证关系 合同关系 开证申请人 受益人 基础合同 （买卖合同）关系 * 第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况 关于记名提单与物