风险控制原理.doc

风险管理是当今世界方兴未艾的一门管理学科。对于风险管理的过程，我们可以简单地用“辨识、分析、评估、处理”这八个字予以概括，这四项内容按时间顺序共同构成了整个风险管理过程。而这四项内容之间的关系也可以描述为：“风险辨识是前提，风险分析是基础，风险评估是关键，风险处理是手段”。 　　在完成了风险辨识、分析、评估之后，就是风险管理者的决策了，其实这就是风险处理手段的选择与实施。俗话说“编筐编篓，全在收口”，无论之前我们的风险辨识、分析与评估过程多么尽善尽美，没有科学、合理、可行的风险处理过程，一切都是空谈。 　　如前所述，风险处理的手段总结起来也可归纳为八个字：回避、自留、控制、转移。但是这里必须指出的是，在进行风险处理时，绝非一个风险选用一种风险处理手段，而是综合运用，具体问题具体分析，将上述手段结合起来以达到风险处理的目的。 1、风险回避 　　风险回避是风险处理的手段之一，但也是比较消极的手段，因为所谓回避就是一定程度的放弃。比如说为了彻底避免电气伤害，最有效的措施就是采用其他能源形式。从风险评价的角度看，所有经评价认为不可接受的风险都应采取回避的措施。 　　此外，还必须指出的是，一般情况下，我们回避一个风险，往往会产生一个或若干个新的风险。其实由安全的定义就可知，完全没有风险是不可能的。我们只有认清这一点，就能做出理性的决策。例如现今国内许多城市或地区采用禁止烟花爆竹生产的方式来回避其生产过程的风险，但为了满足社会的消费需求，只得从生产该类产品的城市或地区购入，这其实是增加了运输和储存的风险。至于两者间如何取舍，自然要审时度势，因事制宜。有些城市如浏阳自然要保留这类产业，但对于大多数城市，回避这类风险却未尝不可。可从国家整体层面上，如何更好地处理这类风险，就需要更为深入地探讨了。因为一旦大多数城市选择回避，则有可能出现总体运输与储存风险高于生产风险的情况。 2、风险自留 　　所谓风险自留当然是自己承受风险。但选择承受风险的前提是风险达到了我们期望的可接受水平。一方面，在绝大多数情况下，我们难以选择风险回避的措施；另一方面，对于较小的风险我们也没有必要采取更多的措施，因为一般来说，降低风险势必要付出代价，而有些代价我们是不愿承受或者承受不起的。比如，就现在的科技水平，在自行车上加载更多的安全装置是完全可以实现的，但因成本造成的价格上升超出消费者的承受能力就得不偿失了。故而，通过设计与制造使得自行车达到可接受的安全水平，剩余的风险让骑行者自身去承受就成为较为实用的方案了。 　　值得指出的是，从风险管理的角度来看，经过风险评价确定自留的风险仍然存在发生事故从而导致严重后果的可能。但理论上讲，这类风险导致的事故绝非管理者的责任了。也就是说，由自留风险导致的事故原则上与管理者责任无关，而我们现行的仅仅根据事故后果的严重程度而非风险性质确定事故责任处罚的原则是与之相矛盾的。 3、风险控制 　　风险控制实质上是通过各类手段的运用控制风险，力求使之达到我们预期的可接受水平。 1）风险降低 　　风险控制措施中，风险降低是最主要的手段。比如在安全生产管理中，我们可以用规章制度制约人的行为，也可以用技术手段减少物的不安全状态或控制人的不安全行为，当然也包括通过培训教育提升人的安全素质等，都是典型的风险降低措施。事故预防与控制的主要手段其实就是各类安全相关风险的降低措施。从安全风险控制的角度来说，本质安全化即通过设计消除风险是首选，但在难以如愿以偿的情况下，采取措施降低风险则成为必要的手段。当然，在选择风险降低手段时，我们要遵循系统安全优先次序的基本原则。 2）风险分散 　　但风险控制并不等于就是风险降低，风险分散也可以起到风险控制的效果。风险分散是指增加承受风险的单位以减轻总体风险的压力，从而使管理者减少风险损失。比如保险在风险管理中发挥着风险转移的作用，但其之所以能够如此实际上也要依赖风险分散的手段，特别对于风险较大的保险标的更是如此，集合多家保险公司一起承担就起到了这种作用。故而此举对保险人来讲是风险分散，而对被保险人来讲，却是风险转移。两者的共同点是风险依然存在，总体大小不变；而区别则是对于前者，其需要承担的风险没有变化，只不过承担方式有所变化而已；后者却实质上减少了风险的承担，因为其已经将其中一部分转移给了前者。 3）风险集中 　　在一些情形下，有时采用风险集中的方式也可以达到风险控制的目的。比如说，现今国内比较流行的化工园区模式本质上就是将化工生产的风险集中在一个相对小的区域之中。虽然对于园区中的企业可能面临的安全风险略有增加，但相对于其他布局方式对整个城市的风险却降低了。当然，凡事皆有度，风险的过度集中势必使得风险明显增加甚至达到不可接受水平，所以风险集中必须考虑每个风险单位的相对独立性才能有所收效。比如化工园区中的每个化工企业间要具有