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个险运营基础知识 （一）
个险运营基础知识 （一）
正确填写投保材料
正确填写投保材料
是成交的有力保障
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总公司教育培训部
个人业务部
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新人育成体系·新人岗前培训
成交流程三环节成交流程三环节
成交流程三环节成交流程三环节
客户填写投保材料填写投保材料并缴纳保险费缴纳保险费
填写投保材料填写投保材料 缴纳保险费缴纳保险费
保险公司同意承保并出具保险单出具保险单
出具保险单出具保险单
客户签收签收并认可保险单认可保险单
签收签收 认可保险单认可保险单
填写投保材料是成交的填写投保材料是成交的开始开始！！
填写投保材料是成交的填写投保材料是成交的开始开始！！
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·新人育成体系2009版·新人岗前培训·
不正确填写投保材料的害处不正确填写投保材料的害处
不正确填写投保材料的害处不正确填写投保材料的害处
不正确填写投保材料会让客户重复签客户重复签
客户重复签客户重复签
字字，将大大拉长拉长保单处理的时限时限：
字字 拉长拉长 时限时限
客户怀疑怀疑你的专业能力专业能力
怀疑怀疑 专业能力专业能力
客户怀疑怀疑公司的服务服务
怀疑怀疑 服务服务
增加了客户反复和犹豫反复和犹豫的机会
反复和犹豫反复和犹豫
经常发生减少投保金额减少投保金额甚至取消投保取消投保
减少投保金额减少投保金额 取消投保取消投保
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·新人育成体系2009版·新人岗前培训·
完整的投保材料完整的投保材料
完整的投保材料完整的投保材料
一、投保单
二、转帐授权书
三、人身保险投保提示书 （长期险，签字
时间不得晚于投保日期）
四、其它（投保人与被保险人证件复印件、暂
保协议等其它内容按照公司规定）
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·新人育成体系2009版·新人岗前培训·
一、一、投保单正确填写八步骤投保单正确填写八步骤
一一、、投保单正确填写八步骤投保单正确填写八步骤
1、了解投保单填写一般规则
2、填写代理人信息
3、填写投保人、被保险人、受益人资料
4、填写投保险种内容
5、填写健康与财务告知
6、填写特别约定
7、客户签名
8、填写完毕后的三项审核
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·新人育成体系2009版·新人岗前培训·
步骤步骤1：了解投保单填写一般规则：了解投保单填写一般规则
步骤步骤 ：：了解投保单填写一般规则了解投保单填写一般规则
填写投保单前请客户认真阅读投保须知并予以
讲解
投保单须使用黑色钢笔或黑色签字笔填写
投保单填写时应字迹清晰、字体工整，内容要
求填写完整，不可遗漏
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