北大国际医院集团西南合成制药股份有限公司在北大方正集团财务.PDFVIP

北大国际医院集团西南合成制药股份有限公司在北大 方正集团财务有限公司存款风险应急处置预案 为有效防范、及时控制和化解北大国际医院集团西南合成制药股 份有限公司 （以下简称“西南合成”或“公司”）在北大方正集团财 务有限公司 （以下简称“财务公司”）存款的资金风险，维护资金安 全，特制定本风险处置预案。 第一章 组织机构及职责 第一条 西南合成成立存款风险预防处置领导小组，由公司董事 长任组长，为领导小组风险预防处置第一责任人，由公司财务总监任 副组长，领导小组成员包括公司总经理、董事会秘书、财务部经理等。 领导小组负责组织开展存款风险的防范和处置工作，对存款风险，任 何单位、个人不得隐瞒、缓报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报。 第二条 对存款风险的应急处置应遵循以下原则办理： （一）统一领导，分级负责。存款风险的应急处置工作由领导小 组统一领导，对董事会负责，全面负责存款风险的防范和处置工作。 （二）各司其职，协调合作。按照职责分工，积极筹划、落实各 项防范化解风险的措施，相互协调，共同控制和化解风险。 （三）收集信息，重在防范。公司财务部应督促财务公司及时提 供相关信息，关注财务公司经营情况，测试财务公司资金流动性，并 从集团、集团成员单位或监管部门及时了解信息，做到信息监控到位， 风险防范有效。 1 （四）定时预警，及时处置。加强对风险的监测，一旦发现问题， 及时向领导小组预警报告，并采取果断措施，防止风险扩散和蔓延， 将存款风险降到最低。 第二章 信息报告与披露 第三条 建立存款风险报告制度，以定期或临时的形式向董事会 报告。定期取得并审阅财务公司的包括资产负债表、损益表、现金流 量表等在内的定期财务报告，评估财务公司的业务与财务风险。 在将资金存放在财务公司前，取得并审阅财务公司最近一个会计 年度又一期经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计的财 务报告。 发生存款业务期间，定期取得并审阅财务公司的月报，经具有证 券、期货相关业务资格的会计师事务所审计的年报，评估财务公司的 业务与财务风险，由领导小组根据信息资料分析每半年出具一份存款 风险评估报告，报董事会审议通过在中期报告、年报中披露。 第四条 公司与财务公司的资金往来应当严格按照有关法律法规 对关联交易的要求履行决策程序和信息披露义务。 第三章 风险应急处置 第五条 当财务公司出现下列任何一种情形，领导小组应立即启 动应急处置程序： （一）财务公司任何一个资产负债比例不符合《企业集团财务公 司管理办法》第三十四条的规定要求； （二）财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾 2 期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理 人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项； （三）发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股权交 易或者经营风险等事项； （四）财务公司对单一股东发放贷款余额超过财务公司注册资本 金50%或者该股东对财务公司出资额； （五）公司在财务公司的存款余额占财务公司吸收的存款余额的 比例超过30%； （六）财务公司的股东对财务公司的负债逾期6个月以上未偿还； （七）财务公司因违法违规受到中国银行业监督管理委员会等监 管部门的行政处罚； （八）财务公司被中国银行业监督管理委员会责令进行整顿； （九）其他可能对西南合成存放资金带来安全隐患的事项。 第六条 处置预案程序启动后，领导小组应组织人员敦促财务公 司提供详细情况说明，并多渠道了解情况，必要时可进驻现场调查发 生存款风险原因，分析风险的动态，同时，根据风险起因和风险状况， 落实风险化解预案规定的各项化解风险措施和责任，并制定风险应急 处理方案。应急处理方案应当根据存款风险情况的变化以及实施中发 现的问题及时进行修订、补充。应急处理方案主要包括以下内容： （一）建立应急处理小组； （二）各部门、各单位的职责分工和应采取的措施，应完成的任 务以及应达到的目标；