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理财类业务一般规定 邮政储蓄银行分行 培训内容 第一部份：个人理财业务一般规定 第二部份：机构理财业务一般规定 第一部份：个人理财业务一般规定 一、理财类业务签约规定 二、客户必须本人办理的交易 三、理财类业务解约规定 四、理财类业务参数维护规定 一、理财类业务签约规定 （一）个人客户办理代理国债、代理基金和理财业务必须签约。 （二）个人客户办理签约：凭有效身份证件和对应的个人结算账户卡/折。（必须一致） （三）个人客户办理签约：具有完全民事行为能力（不包括18岁以下） （四）本人办理，同一客户只能签约一次 。 （五）有效身份证件 二、客户必须本人办理的交易： 三、理财类业务解约规定 （一）理财类业务均无余额且无在途资金才能进行理财类业务解约。 （二）客户可在全国范围办理。 四、理财类业务参数维护规定 （一）理财类业务各项参数均由总行进行维护。 （二）其它机构只能进行查询。 第二部份：机构理财业务一般规定 一、机构理财类业务签约规定 二、机构客户修改客户资料规定 三、机构理财类业务解约规定 一、机构理财类业务签约规定 （一）机构客户签约成功后即可办理基金、理财、凭证式国债业务。 （二）机构客户签约时使用的单位银行结算账户只能是：一般户与基本户。 （三）一个机构仅能签约一次。 （四）机构客户在签约时须填写《机构客户签约/解约/账户变更/资料变更申请表》，并在《申请表》上加盖预留印鉴。营业员要对《申请表》上的预留印鉴在电子验印系统进行验证。 （五）机构客户只能在签约的网点办理理财类业务。 （六）机构客户签约所需证件 二、机构客户修改客户资料规定 不能修改： （一）单位银行结算账户、 （二）机构客户名称、 （三）机构证件种类和机构证件号码。 三、机构理财类业务解约规定 （一）如果存在任何一项子业务存在未确认交易及余额，则不允许解约。 （二）机构类客户只能在签约网点办理所有机构理财类业务。 （三）填写《机构客户签约/解约/账户变更/资料变更申请表》，并在《申请表》上加盖预留印鉴。 （四）营业员要对《申请表》上的预留印鉴在电子验印系统进行验证；经系统核实输入信息的完整性和真实性后，并且验证成功后，解约才能成功。 谢 谢 ！ * * 港澳居民往来内地通行证 警官证 外国护照 户口本 回乡证 护照 文职 文职 士兵证 士兵证 军官证 军官证 身份证 身份证 基金TA账户开户 理财类业务签约 7.资金账号加办 6.资金账号变更 5.密码更改 4.密码重置 3.理财类交易账号密码挂失 2.理财类业务签约/解约 1.客户资料更改 5.经办人身份证件 3.单位法定代表人（负责人）的身份证。 4.法定代表人（负责人）身份证件 2.单位法定代表人（负责人）的授权书 3.税务登记证复印件 1.被授权人身份证件 2.组织机构代码证复印件 授权他人办理应出具以下证件： 1.营业执照副本(其他政府许可文件复印件)