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黄石市商业银行产权关系规划 北大纵横管理咨询公司 2003年11月 声明和分析原则 目录 一、产权规划的动因 由此，在黄石市商业银行的未来战略发展中，需要在产权上进行科学的规划 在第一阶段，经营规模的迅速扩大需要对股本规模进行合理规划 在第二阶段，经营能力的迫切要求需要对股东质量进行合理规划。在第三阶段，跨越式的发展对股东质量及实力提出了更高的要求 参考一、深发展的股东组成主要有国有投资管理公司、信托、保险、社会保障、电子及城建企业组成，近年的股权向证券和民营方向调整 参考二、浦发银行的股东组成主要有国有投资管理公司、一些行业的龙头企业、政府的公共部门组成，近年的股权向外资方向调整 参考三、招商银行的股东组成主要有航运业企业组成，近年的股权向投资公司、信托和国有资产管理公司方向调整 参考四、民生银行的股东组成主要由民营资本组成，由于其股权的性质导致民生银行的运作效率非常高，面对竞争的反映相当灵敏，同时股东对资本收益率也有很高的要求 法律、法规对股权比例及结构有着严格的要求 *Copyright ? 2003 By ALLPKU Management Consulting 管理咨询项目第二阶段汇报 黄石市商业银行 ALLPKU 北大纵横 本报告拟在讨论黄石市商业银行战略发展过程中的产权规划问题 本报告对黄石市商业银行的产权规划以为实现战略目标服务为原则 本报告为参考报告，不作为最终建议 一、产权规划的动因 三、产权结构的规划 四、总结和建议 二、产权结构的模式借鉴和分析 财政局：2000 武汉海特：1800 时珍药业：1600 磁湖高科：770 大冶有色：500 东贝集团：500 前三大股东占总股本的股权比例为53.4%。其中第一大股东为政府，第二、三大股东为民营资本 国有股权合计38%，一般法人股占48%，第一大股东为黄石市财政局 经过2002年的股权转让，股东股本出资不实的现象基本得到了解决 前六大股东占总股本的71%，其中国有性质股东占四席，民营股东占两席 由于国有法人股股东对其股东权利主张不足，将导致股东大会缺乏各方利益的平衡 股数（万股） 股东数量 家 黄石市商业银行成立之初，由于没有进行科学的产权规划，虽然经过多次努力，但股东结构仍然不很合理 成立黄石城市合作银行 公开招聘银行行长 对原有股权进行更换 各城市信用社 1997 2000 2002 股东结构 财政局：2000 物资公司：1800 东贝集团：1500 大冶特钢：1000皂素厂：1000 （万股） 财政局：2000 物资公司：1800 东贝集团：1500 大冶特钢：1000皂素厂：1000 大事记 空股现象 股东拖欠贷款 充实股本 2003 2004 2005 2006 2007 2008 接受1997年设立黄石市城市合作银行的“空股现象”的教训，在两次增资时，有选择地吸收股东入股，并置换出部分非战略性投资股东。 由于每一次增资处于不同阶段，每阶段的发展目标和策略各有不同，在产权规划上，要针对不同阶段的不同特点进行规划。 规模 时间 第一阶段－打基础、创特色 完善法人治理结构 建立科学的考核、薪酬激励、约束机制 调整组织结构，完善营销管理体制 引进新股东，扩大股本金到2.5个亿左右 第二阶段－出效益、上台阶 总资本达到26亿，利润额达到2500万 尝试联合本省其它商业银行，联合开展业务 第三阶段－跨越式发展 总资本达到42亿，利润额达到5800万 结合自身的优势和能力、特点，寻找新的业务机会，通过引进证券、保险、期货等行业股东的方式实现混业经营 跨地区、跨行业进行扩张，开创未来业务 实现上市，使得业务和管理得到进一步的提高 第一次增资 第二次增资 上市融资 2003 2004 2005 加强管理 完善制度 创造效益 在2002年改革之后，有关股东治理层面的问题日益突出。 管理的进一步改善需要银行有完善有效的董事会。 首先需要完善的制度是银行的法人治理结构的相关制度。 银行的各项制度反映的是银行各相关利益者的关系。 持续的盈利能力需要有制度的保证 股本规模的扩大需要对股东结构进行优化 逐渐引进有责任心的战略投资者是根本改变黄石市商业银行治理结构问题的根本之策 黄石市商业银行的股本结构及比例需要进一步进行调整，以解决目前部分股东漠视自身权利问题 增资的规模需要根据下一步的战略发展需要，同时考虑有关法律对银行股本的要求 第二阶段（2004～2006） 第三阶段（2006~2008） 第二阶段的主要战略目标是提高黄石市商业银行的经营能力，如何提高核心竞争能力是商业银行研究的主要问题 引入拥有优秀管理经营能力的股东在这个阶段对黄石市商业银行具有重要意义 适当时机引入外资银行作为股东以获得先进的银行管理经验 第三阶段的主要战略目标为跨地区扩张，开创未来业务 具