新资本协议操作风险管理培训材料.pdf

内部资料 注意保密 新资本协议新资本协议新资本协议新资本协议 操作风险管理培训材料操作风险管理培训材料  操作风险的定义  操作风险管理产生的背景  操作风险管理三大工具  操作风险管理工具在我行的实施 2 操作风险的定义 操作风险 操作风险 是指由不完善或有问题的内部程序、人员、系统以及外部事件所造成损失的风 险。其包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。 原因 事件 影响 内部程序 潜在风险（事件） 财务影响 人员 员工影响 概 率 系统 声誉影响 已发生的事件 外部事件 监管影响…… 预防 识别 减损 控 制 操作风险管理 是指对操作风险进行主动识别、评估、控制或缓释、监测和报告的过程。 3 操作风险已被视为银行三大风险之一 ► 操作风险已被视为银行三大风险之一，其造成的损失 可能大大高于信用风险和市场风险； ► 行业内曾发生过许多重大操作风险事件，其中最为典 型的有巴林银行倒闭案、法国兴业银行欺诈案等。 4 操作风险就在我们身边 说明 示例 有机构内部人员参与的诈骗、盗用资 2008年法兴银行内部欺诈案件、利用 内部欺诈 产、违犯法律以及公司的规章制度的 卡折合一业务截留借记卡密码。 行为。 第三方故意骗取、盗用财产或逃避法 国际贸易业务中客户使用伪造、变造 外部欺诈 律导致的损失。 的信用证或附随的单据。 就业制度和工作 由于不履行合同，或者不符合劳动健 网点柜员被试图抢劫银行的歹徒伤害。 场所安全事件场所安全事件 康康、、安全法规所引起的赔偿要求安全法规所引起的赔偿要求。。 有意或无意造成的无法满足某一顾客 客户、产品和 违规披露零售客户信息、超过客户的