2015年防范和打击非法集资宣传月活动宣传材料--树立正确.DOC

附件1： 2015年防范和打击非法集资宣传月活动宣传材料 --树立正确理财观念，警惕非法集资陷阱！ 认识非法集资 所谓非法集资，是指 HYPERLINK /wiki/%E5%85%AC%E5%8F%B8 \o 公司 公司、 HYPERLINK /wiki/%E4%BC%81%E4%B8%9A \o 企业 企业、个人或其他组织未按照法定的程序经有关部门批准，以发行 HYPERLINK /wiki/%E8%82%A1%E7%A5%A8 \o 股票 股票、 HYPERLINK /wiki/%E5%80%BA%E5%88%B8 \o 债券 债券、彩票、 HYPERLINK /wiki/%E8%AF%81%E5%88%B8%E6%8A%95%E8%B5%84%E5%9F%BA%E9%87%91 \o 证券投资基金 证券投资基金或其他 HYPERLINK /wiki/%E5%80%BA%E6%9D%83%E5%87%AD%E8%AF%81 \o 债权凭证 债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以 HYPERLINK /wiki/%E8%B4%A7%E5%B8%81 \o 货币 货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为。 非法集资活动主要有以下四个方面的基本特征：（一）未经有关部门依法批准；（二）向社会不特定对象即社会公众筹集资金；（三）向社会不特定对象即社会公众筹集资金；（四）以合法形式掩盖其非法集资的性质。 非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要表现有以下几种形式：以发行或变相发行股票、 HYPERLINK /wiki/%E5%80%BA%E5%88%B8 \o 债券 债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以 HYPERLINK /wiki/%E6%9C%9F%E8%B4%A7%E4%BA%A4%E6%98%93 \o 期货交易 期货交易、 HYPERLINK /wiki/%E5%85%B8%E5%BD%93 \o 典当 典当为名进行非法集资；通过认领 HYPERLINK /wiki/%E8%82%A1%E4%BB%BD \o 股份 股份、入股分红进行非法集资；通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；以 HYPERLINK /wiki/%E5%95%86%E5%93%81%E9%94%80%E5%94%AE \o 商品销售 商品销售与返租、 HYPERLINK /wiki/%E5%9B%9E%E8%B4%AD \o 回购 回购与 HYPERLINK /wiki/%E8%BD%AC%E8%AE%A9 \o 转让 转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；利用民间“会”、“社” 等 HYPERLINK /wiki/%E7%BB%84%E7%BB%87 \o 组织 组织或者 HYPERLINK /wiki/%E5%9C%B0%E4%B8%8B%E9%92%B1%E5%BA%84 \o 地下钱庄 地下钱庄进行非法集资；以签订商品经销合同等形式进行非法集资；利用 HYPERLINK /wiki/%E4%BC%A0%E9%94%80 \o 传销 传销或秘密串联的形式非法集资等等。 二、非法集资的危害 非法集资具有巨大的社会危害性。 非法集资类犯罪参与人数众多，成百上千甚至数万人，多为受利益驱使和蒙蔽的下岗职工、 HYPERLINK /wiki/%E5%A4%B1%E4%B8%9A%E4%BA%BA%E5%91%98 \o 失业人员 失业人员等社会弱势群体，很多人倾其所有甚至举债投资，一旦集资组织人携款外逃，一些受骗群众发现自己的血汗钱无法收回甚至倾家荡产时，极易情绪失控，采取上访、静坐、游行、绝食等过激行为，严重影响社会稳定。另外，非法集资宣传暴利诱使部分储户将积蓄投向非法集资者，大大削弱了银行筹资能力，影响银行的正常经营，不利于国家银行集中资金支持重点项目和重点企业的建设。更可怕的是，非法集资类犯罪往往与 HYPERLINK /wiki/%E8%99%9A%E5%81%87%E5%87%BA%E8%B5%84 \o 虚假出资 虚假出资、金融诈骗、 HYPERLINK /wiki/%E6%B4%97%E9%92%B1 \o 洗钱 洗钱等 HYPERLINK /wiki/%E7%BB%8F%E6%B5%8E%E7%8A%AF%E7%BD%AA \o 经济犯罪 经济犯罪活动交织，一些公司和个人为创造非法集资便利条件，往往想方设法拉拢当地党政官员，滋生贪污贿赂等犯罪，极大地影响了政府及相关部门的形象和公信力。 三、社会公众如何识别和防范非法集资活动 非法集资之所以屡屡得逞，一个很重要的诱饵就是“高额回报”。识别非法集资活动，主要把握以下几点： 一是看主体资格是否