银行客户经理岗位说明书.doc

第 PAGE 2 页 共 NUMPAGES 3 页 银行客户经理 ****银行**支行 职位说明书 职位名称 银行客户经理 文件编号 OTJ-RS-GWZZ-3002-A0 编制 核准 生效日期 基本信息 职位名称 客户经理 职位编号 BCM-001 所属部门 公司业务部门 编制日期 2014年12月09日 定员人数 1人 辖员人数 4人 职位薪资等级 三级 直接上级职位 支行行长 直接下级职位 客户专员 工作联系 客户专员 客户专员 内部工作关系 1、汇报：向行长各项工作进展； 2、督导：监督下属工作开展，并就 具体问题做出指导； 3、协调：不定期与各相关部门进行 沟通； 4、主要关联部门：财务会计、个人业务部、人力资源部、法律相关部门。 外部工作关系 1、企业总经理 2、企业财务部门客户经理 3.相关业务单位 客户经理 总经理 职位概要 银行客户经理工作主要以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责维护企业与客户的关系。须具有较强的公关能力和系统的营销策略，强烈的服务意识，能够积极调动商业银行的各项资源为客户提供全方位、一体化的服务。 主 要 职 责 主 要 职 责 工作描述 工作指标 一、岗位职责 1、加强市场研究分析，掌握市场变化，为领导决策提供详实的参考依据。 2、负责对各支行上报的重点项目进度跟踪、落实，按季进行通报。 3、在银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。 4、在银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、推介销售金融产品、提供业务咨询和服务。 5、对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。 6、负责组织(或参与)银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员 二、工作内容 1、以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责维护客户关系； 2、营销金融产品和开发客户市场，精通金融理论、金融法规及各项金融业务运作； 3、完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面； 4、完成基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广； 5、从事代销基金、国债、保险、本外币理财产品、第三方存管等产品销售工作。 6、为行政企事业单位、同业等客户提供存款、支付结算、代收代付等金融服务； 1、定量指标 (1)信贷类指标：贷款余额净增指标、贷款月平余额净增指标按任务完成情况（百分比）计分； (2)存款类指标：存款余额净增100万元，存款月平余额净增60万元； (3)效益类指标：贷款利息收入指标按任务完成情况（百分比）、正常类贷款利息应收尽收比例计分， 具体计分公式为：任务完成比例××（应收已收正常类贷款利息÷应收正常类贷款利息）×标准分值； (4)风险类指标： 年底贷款抵质押率指标、到期收回率指标、五级不良贷款占比指标、表外不良贷款时效保证率指标； 2、定性指标：实行扣分制。 扣分标准如下： (1)贷款管理中第六项关于贷款到期后管理规定的，每人每次扣5分；违反贷款管理其他规定的，每人每次扣2分； (2)违反定性指标第二项规定的，每人每次扣10分。 权 限 工作权限 1、进行市场分析、客户关系管理、营销服务方案策划与实施 2、公司有关制度和政策的建议权 3、开展内部管理提升项目的建议权 4、本部门制度和流程修改的审核权 5、对所管辖的工作及上报的材料有审核权 费用权限 1、费用开支的建议权 2、资金使用及投放建议权、审核权 人事权限 1、对人员晋升辞退建议权 2、对人员的奖惩建议权 3、员工培训计划的建议权 6、对下属工作争议的裁决权 7、对下属人员的业务水平和业绩有考核和评价权 任职资格 内容 必备条件 资历 助理级客户经理 具有大专及以上学历（或同等学历）的在校生 中级客户经理 1.具有大专学历的金融类行业工作者，从业二年（含）以上； 2. 具有大学本科学历的金融类行业工作者，从业一年（含）以上； 3. 具有硕士及硕士以上学历者，工作经验不做要求； 4. 获得助理级银行客户资格证书，可直接申报注册银行客户经理资格考试。 高级客户经理 1. 具有大专学历的金融类行业工作者，从业五年（含）以上； 2. 具有大学本科学历的金融类行业工作者，从业三年（含）以上； 3. 具有硕士及硕士以上学历的金融类行业工作者者，从业一年（含）以上； 4. 要求工作中无重大违纪违规行为的记录； 5. 获得助理级银行客户资格证书，可直接申报注册银行客户经理资格考试。 知识要求 会计学、财务管理、管理学、公共关系、心理学或其它相关专业；接受过管理沟通、心理学、组织行为学、、企业管理、法