国有商业银行的外部性和产权明晰化研究-政治经济学专业论文.docxVIP

南开大学学位论文电子版授权使用协议论文《国有商业银行的外部性和产权明晰化研究》系本人在南开大学工作和学习 南开大学学位论文电子版授权使用协议 论文《国有商业银行的外部性和产权明晰化研究》系本人在南开大学工作和学习 期间创作完成的作品，并已通过论文答辩。 本人系本作品的唯一作者(第一作者)，即著作权人。现本人同意将本作品收录 于“南开大学博硕士学位论文全文数据库”。本人承诺：已提交的学位论文电子版与 印刷版论文的内容一致，如因不同而引起学术声誉上的损失由本人自负。 本人完全了解《南开大学图书馆关于保存、使用学位论文的管理办法》。同意南 开大学图书馆在下述范围内免费使用本人作品的电子版： 本作品呈交当年，在校园网上提供论文目录检索、文摘浏览以及论文全文部分浏 览服务(论文前16页)。公开级学位论文全文电子版于提交1年后，在校园网上允许 读者浏览并下载全文。 注：本协议书对于“非公开学位论文”在保密期限过后同样适用。 院系所名称：fi i{学腑；毛两字刍、 作者签名：问自毛 学号：。上f。‘7 日期：州．争甜 内容摘要内容摘要 内容摘要 内容摘要 当前，在经济全球化和金融自由化浪潮的冲击下，在中国加入WTO的时代 背景下，在国际竞争更加激烈的挑战之下，我国银行业改革开放的步伐进一步加 快。国有商业银行作为我国银行业的主体，资产份额占到我国银行业总资产的70 ％以上，其竞争力直接决定了我国银行业的整体竞争能力。但是目前国有商业银 行在法人治理、经营机制、资本充足性和资产质量诸方面，与国际大银行、甚至 国内民营股份制银行相比尚有差距。而这些问题的制度性根源就在于国有独资产 权结构带来的种种外部性问题。因此，加快国有商业银行制度改革的步伐，提高 其竞争能力，有效防范和控制金融风险，具有现实的和深远的意义。 和其他众多国有企业的改革～样，国有商业银行的制度改革应从明晰产权入 手，通过对国有商业银行的股份制改造，逐步稳妥地将国有商业银行改造成国家 控股的具有多元产权主体的股份制商业银行，并积极推动具备条件的国有商业银 行上市。与此同时，国有商业银行还应进一步在公司治理方面最大限度地减少由 于所有权和管理权分离带来的委托—代理问题，从而增强抵御风险的能力，最终 成为真正的现代化商业银行。 本文的总体结构如下：在第一章中，主要做了文献回顾和概念界定，明确了 产权的内涵、产权制度的功能、外部性内涵的发展、外部性的治理以及产权与外 部性之间天然、紧密的联系；在第二章中，应用产权、外部性分析工具解析国有 商业银行面临的困境及其深层次原因，由此提出用股份制改造来求解上述问题； 第三章给出具体、可行的改造模式和相关政策建议。 本文的理论创新主要体现在：第一，在基础理论部分，对于产权与外部性关 系的研究上，给出系统结论，并运用于分析国有商业银行产权制度效率；第二， 结合国有商业银行作为金融企业所面临的一般金融风险与特殊的制度变迁风险， 研究股份制改造过程中应注意的问题。 关键词：国有商业银行产权外部性股份制 ABsTRACTABSTRACT ABsTRACT ABSTRACT In the back ground of economy globalization，financial liberalization， and China’S entering WTO，facing the more and more fierce international competition，the bank industry of Chma is speeding its paces of reform．As the major part if China’S banking industry,the 4 state—owned commercial banks have more than 70％of whole assets of China’S banking industry, and their competitive ability does matter with the total competitive ability of China’s banking industry．But as to corporate governance，running mechanism，capital sufficiency and capital quality,the 4 state-owned commercial banks are disadvantaged compared with big international banks and even domestic private banks now．All these problems base