国有商业银行组织管理体制改革问题研究-政治经济学专业论文.docx

原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独 原创性声明 本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独 立进行研究所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不 包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的科研成果。对本文的研 究作出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本声明 的法律责任由本人承担。 论文作者签名：兰隍里：1日 关于学位论文使用授权的声明 本人完全了解山东大学有关保留、使用学位论文的规定，同意学 校保留或向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论 文被查阅和借阅；本人授权山东大学可以将本学位论文的全部或部分 内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或其他复制手段 保存论文和汇编本学位论文。 论嚣筒戮’牡期：掣，瞎论文作者签名：堇陋芝I导师签名：’6：醚i癌丝目期：墨堕4：!f17瞎 中文摘要当前，按照2002年2月全国金融工作会议的部署，在加入WTO后银行业开放承诺 中文摘要 当前，按照2002年2月全国金融工作会议的部署，在加入WTO后银行业开放承诺 陆续兑现的背景下，国有银行的综合改革正逐步展开。组织管理体制改革是综合改革的 重要组成部分，是提高国有银行运行效率、增强市场竞争力的必经步骤。但从整体上看， 由于受传统银行体制的影响和翩约，国有银行组织体制层面的改革进展比较缓慢，深层 次的改革尚未真正破题。尤其是与西方商业银行先进的组织管理体制相比，差距很大。 在对外资银行全面开放时问所乘i不多的情况下，加快推进国有银行组织体制改革显得愈 来愈紧迫。为此，作者选择国有银行组织管理体制改革进行专题研究，从纵向外部组织 管理体制和横向内部管理体制两个方面，探讨推动国有银行组织体制改革的有效途径。 论文采取规范研究与实证研究相结合的研究方法。首先，从企业组织管理理论和实 践的发展入手，分别直接职能铡、分权事业部制、矩阵制和多维立体制等多元化组织形 式三个阶段，评述了企业组织发展的历程，得出结论：组织演进的方向，是我们改革必 须遵循的主流方向。同时，必须结合实际，坚持四条基本的原则，确定国有银行组织体 制改革的重点。其次，对欧洲现代商业银行的内外部组织结构进行了介绍，重点介绍了 其扁平化的总分行制外部组织结构，业务、管理、保障“三位一体”的部门系统，以及 以业务线为重心的事业部制、矩阵式组织内部架构，还有其完善的绩效考核机制，以期 为国有银行改革提供参照。第三，介绍和评析了国有银行改革方面的有关争论，聚焦在 国有银行体制改革方面，就是要结合中国实际，借鉴国际经验，继续保留目前的大银行 体制，完善总分行制。第四，以农业银行为例，结合作者的工作实际和体会，对农行近 年来的组织体制改革进行了介绍和评价。同时，在此基础上，分析了国有银行在组织体 制方面的共性缺陷，寻找了制约国有银行组织体制改革的内部根源。第五，侧重从外部 制约方面，分析了国有银行体制改革遇到的矛盾和困境，以期为结合实际推进国有银行 体制改革作铺垫。 最后，在寻找理论基础和实践参照，剖析问题和成因的基础上，提出了国有银行管 理体制改革应该坚持的原则和一些政策建议，即： ～外部组织结构改革方面．重点是打破行政区域限制，以经济区域为依托，构建 扁平化的总分行组织体系。总的思路是：完善总分行制的结构框架，彻底打破分支机构 的行政性设置方式，由按行政区域设置改为按照经济区域设置，实行中心分行制，充分 山东人学硕士学位论文体现市场和效率原则。 山东人学硕士学位论文 体现市场和效率原则。 内部组织结构改革方面，坚持“以客户为中心、以市场导向”，建立管理流畅、 风险制衡的内部组织机构。包括：将国有银行目前的“四级管理、一级经营”模式改变 为“统一管理、分级经营”的模式，着力推进集约化经营i整合内部机构设置，建立高 效的“三部门”系统；探索矩阵式管理，建立业务线垂直管理架构。 协同国有银行的组织机构改革，创造有利于推进改革的内外部环境。外部协阿 方面，赋予国有银行市场进退出自主权，政府等相关职能部门的改革要协同考虑，还要 建立起相应的改革成本分摊机制：内部协同方面，主要是必须建立科学的绩效考评体系， 充分发挥科技对改革的支撑和先导作用，人力资源开发也必须提上重要议事日程。 关键词：国有银行组织体制改革 ∥叩r6概叫 渺一 卅l√ ABSTRACTAs ABSTRACT As arranged by the National Financial Conference in Feb，2002，state-owned banks have been undergoing a series of comprehensive reform to keep the promises to open the banking