保单体检操作细则商机无限.pptVIP

保单体检 商机无限 保单体检怎么做 一、常态经营 1. 按客户生日月份归类： 纸质版：自己保存 电子版：秘书备份 2. 生日前一个月进行信息整理； 3. 寄送客户（新表+生日卡），电话追踪。 二、量身定做 1. 保单体检 保单体检由两部分构成 2. 不同年龄 不同样式 80后 —— 用电子版（微信、邮箱） 60后70后——用纸质版（字变大加粗） 3. 专业术语生活化： 例如： 生存金、返还金——领多少钱 保险费——交多少钱 保险金额——保障金——医疗费 二、量身定做 二、量身定做 数据简洁 突出重点 例如：分红险要列明每一年分红情况、是否已经领取、 领取多少及领款账户 关注客户体验，不断更新项目、数据，简明呈现 新老客户分类使用 三、分类使用 1. 新客户：切入保险 发现商机 三、分类使用 您都买了什么保险，您清楚吗？ 我是专业的保险规划师，我可以为您的保单做一次体检。 人为健康要体检，保单也要经常体检才更健康，您说对吗？ 案例：宋女士，2007年认识（加保9件，年存保费1199500元） 案例：王小姐，2006年认识（加保5件，年存保费83880元） 2. 老客户：定期提供 不断加保 工具一：保单一览表 工具二：需求分析表 三、分类使用 王**保单一览表 序号：1006 被保人：王** 电话： 134*** 地址：***** 扣款帐号：工行尾号**** 保单号 被保人 险种名称 出生年月 生效日 年存保费 年限 保额 保险期间 保险责任 2006440200S5***** 王** 千禧理财 1994-5-7 2006-12-22 13200 10 100000 终身 1、生存金：每三年返5000元至终身（已存入交行尾号7903，合计10000元。） 2、红利金：每年分红至终身。 3、身故金：15万 20104402006****** 王** 住院医疗 1994-5-7 2010-12-22 157.5 10 6428.6 10年 疾病或意外住院最高赔付：3428.57元 2010440200***** 王** 意外医疗 1994-5-7 2010-12-22 60 10 10000 10年 意外医门诊或住院最高赔付：1万元。 2010440200S930**** 王** 美满一生（万能） 1994-5-7 2010-8-10 30000 12年 39900 75岁 1、生存返还：每年返4788至75岁，转入金帐户按月结算利息（中途可随时领取）月复利至终身。 2、红利金：每年分红至75岁。（可中途领取） 3、祝寿金：75岁一次性返47.88万。 4、身故保障：52万 2013440200****** 王** 瑞鑫（2013）万能 1994-5-7 2013-8-16 23280 10 300000 85岁 1、40种重大疾病保障：30万。 2、生存金：每年返3000元直至59岁，60岁返6000直至85岁，月复利至终身（可中途领取)。 3、红利金：每年分红至85岁。 4、身故或高残保障：30万。 5、祝寿金：85岁一次性领30万。 6、 意外身故保障：30万、60万、90万。 2013440200****** 王** 吉祥组合 1994-5-7 2013-8-22 388 1 300000 　 1、意外门诊或住院医疗：最高赔付1万元 2、意外住院津贴：60元/日。 3、意外高残或身故保障：30万，航空意外保障：60万 千禧红利明细： 2009年 399.86 美满红利： 2011年 209.58 瑞鑫红利： 2014年 250.73 2010年 879.