泰康人寿微回执使用手册.pptVIP

微回执使用手册 * 摘 要 三合一服务是泰康运营中心推出的重磅互联网支持举措，结合了保单递送、微回执、微回访三大强势功能，微回执是其中呈上起下的重要一环。 承保并确认保单无误后，即刻可以签收保单回执，签收完毕系统即刻确认，配合电子保单，极速完成承保。 快捷化 把承保流程装进手机，突破时间空间的限制，把线下割裂的流程再造，动动手指就把承保搞定，提高了客户感受，展现了泰康的科技力量。 移动化 签收回执 回执的意义：证明投保人准确无误的收到了保单，保单的犹豫期将从回执签收日起算。 回执的内容：投保人对保单的保险责任、免责项了解并确认无误后进行签字。 签收方式： ①纸质签收回执送回公司 上传系统 ②纸质签收回执代理人拍照上传系统 既然签收回执是投保人的重要意向，有没有一种方式，无需代理人传输，无需内勤录入，可以让客户直接将“签收保单回执”的动作与系统对接？ 微回执应运而生 传统的回执签署方式都是以代理人、内勤为导向完成回执签署 操作手册 注意事项 目录 为了确保客户信息安全性，微服务需要泰康人寿绑定个人信息后才能完整使用。 点击“发现”菜单中“我的信息”进行个人身份信息绑定 步骤一：绑定泰康人寿公众号 打开泰康人寿公众号，点击菜单选项中的“服务”，进入泰康微信服务大厅 点击服务大厅中的”微回执”可进入微回执查看界面 步骤二：泰康人寿微服务大厅 进入微回执界面，可以看到符合签收条件保单的“保单号”“首期保费”“代理人信息”“生效日期”四个信息以及“去签收”操作按钮 步骤三：查看可签收回执的保单 若无符合签收条件的保单，或客户存在多个CSC主客户号，将显示右图画面 符合签收条件的保单 保单承保签发：只有保单正式承保签发后，才可以签署回执。身份证复印件影像等资料也将影响承保。 绑定客户为投保人：保单回执是投保人收到保单需要签署的单证，被保险人、受益人是不能签署的。 投保方式： 微回执可以签收所有符合条件的保单，不限于微信投保的保单。 渠道：目前本功能仅限个险、银保渠道客户使用。 微回执是无法系统校验投保人是否收到保单的，收到保单是签署回执的必要前提，为了保证客户的利益，请要求代理人务必确认投保人收到保单后，再引导使用本功能。 进入微回执界面，可以看到符合签收条件保单的“保单号”“首期保费”“代理人信息”“生效日期”四个信息以及“去签收”操作按钮 步骤四：选择签收保单 若无符合签收条件的保单，或客户存在多个CSC主客户号，将显示右图画面 送达书分为银保、个险两个版本，内容存在差异。 步骤五：签收界面确认 送达书会询问客户是否收到保单、对责任、责免项是否清晰等询问，投保人无需逐项勾选，若确认无误，点击“去签收确认”进入签字环节 个险版本 银保版本 点击“去签收确认”后，进入屏幕横屏签字区，进行签字确认（安卓需在微信 通用设置中开启横屏）。 签署完毕，点击确认，若需重签可点击清屏 步骤六：电子签字 点击确认后，可看到页面展示如右图，签字日期自动带出系统日期，若需要可点击重签修改 完成签字后，点击相机图标进行人脸识别 步骤七：人脸识别 系统会调用摄像头，请投保人拍摄清晰的免冠正面照片，照片将会与公安系统人像库进行比对（身份证证件照或其他公安系统存储的照片），不满意可点击重拍，确认无误点击使用照片上传 人脸识别注意事项 识别不通过无法使用微回执：为保证投保人利益，人脸识别不通过将无法使用微回执，必须使用传统方式签署。 识别等待时间：微回执使用百度科技人脸识别技术，一般点击使用照片后需等待3-5秒，请保证网络环境畅通 技术简介：人脸识别技术使用多点位对比，一般体型变化，化妆不会影响识别，但建议尽量贴近身份证照片状态 人脸识别通过后点击提交，进入回执镜像页面，页面会展示回执内容、客户签字、签字日期以及现场采集照片 步骤八：镜像确认 此镜像影像将进行电子签章第三方CA签章认证（相当于水印，无法修改，增加法律效应），认证完毕后将存储至公司ECM影像库下 点击确认后，回执正式提交 若无其他异常，保单回执签收成功， 系统将自动对保单进行签收，无需内勤确认，系统中回执录入、签收日期自动设置为当日 步骤九：签收结果 若存在异常，系统将返回提交失败，失败原因通常有 ①网络异常 ②因保单状态回执录入失败 ③其他原因 签收成功后，投保人可收到泰康人寿的系统推送，提示签收成功 步骤十：消息推送 签收成功后，代理人可收到泰康家园系统推送消息 操作手册 注意事项 目录 回执签收内勤管理 微回执使用率：微回执使用件数、清单可通过BIP报表系统调取，指标以清单形式细化到机构，方便追踪 推动方案：微回执使用率计入三合一推动方案中，具体详见相关挂网通知 影像存储：保单对应微回执签收镜像永久保存ECM影像库，供产生问题时调取查询 电子保单：为更快使用本功能