《银行监管统计数据质量管理良好标准》评估手册.doc

PAGE PAGE 2 内部资料 注意保存 内部资料 注意保存 《银行监管统计数据质量管理良好标准》 评估手册 中国银监会《银行监管统计数据质量管理良好标准》评估组编写 2011年7月 PAGE 1 《银行监管统计数据质量管理良好标准》评估手册 前 言 全面、及时和准确的监管统计信息是银监会提升监管有效性、银行做好风险管控的重要基础和保障。提升数据质量，从根本上要解决体制和机制问题，要从银行基础数据的管理抓起，从组织、制度、系统和流程建设抓起。2011年初到5月份，银监会经过充分研究讨论和征求各方面意见,起草了《银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）》，在全面总结银行监管统计数据质量管理先进经验的基础上，提出一套既符合实际、又有一定前瞻性的良好标准和要求。 2011年6月下旬至7月初，银监会评估领导小组组织了三个评估组，对照《良好标准》，分别对三家银行进行了监管统计数据质量管理外部评估。从评估情况看，外部评估工作的复杂程度和难度较高，各种因素均可能影响评估结论的确定。为推进评估工作在全国扎实开展，保证评估的严肃性，领导小组决定，由评估人员在总结经验的基础上，撰写《银行监管统计数据质量管理良好标准评估手册》（以下简称《评估手册》）。《评估手册》力求帮助评估人员更好的理解良好标准的内涵、标准间的关系、评估方法和重点，并通过评估实例分析，帮助评估人员把握好评估尺度。《评估手册》可作为良好标准外部评估的参考工具书使用。 《评估手册》的结构分两大部分：第一部分是对评估工作的组织开展、方式方法和有关原则进行总体介绍，第二部分是对各项原则标准的具体评估方法进行说明。每一项原则下有三项内容，一是对此原则的要义解读和总体把握，二是评估中调阅资料的清单，三是访谈中了解和询问的要点。每一条标准下，列出了两项内容，一是此标准的评估重点，二是参考案例。 《评估手册》的撰写是集体的成果，参与撰写《评估手册》的人员包括统计部、全国各地银监局的同志，还有来自安永会计师事务所的专家。《评估手册》第一部分“评估工作的开展和总体原则方法介绍”由白雪梅同志起草；第二部分第一项要素“组织机构及人员”起草人为：赵铮、李健全、罗楠、马野川、孙玲玲；第二项要素“制度建设”起草人为：刘志清、鄢姣、李应军、余志祥、周杰；第三项要素“系统保障和数据标准”起草人为: 刘忠瑞、曹洪、郑珊珊、陈飒、高峰、朱佳鑫、刘冬梅；第四项要素“数据质量的监控、检查与评价”起草人为毛仙青、韦琬、高超、许清建、王洋、王彦兮；第五项要素“数据的报送、应用和存储”起草人为:费英珮、孙慧、黄宁莹、李婧、梁江波、任洪波。统计部领导高度重视评估检查和《评估手册》撰写工作：刘春航主任亲自确定《评估手册》大纲，主持《评估手册》讨论，对《评估手册》撰写进行全程指导。鲁素英巡视员和叶燕斐副主任参与讨论并提出许多重要指导性意见。苗雨峰副主任对《评估手册》的写作提出具体要求，并对全文进行修改把关。 经银监会《良好标准》评估领导小组审议通过，现将《评估手册》发银监会相关部门和派出机构。由于评估工作仍处于探索阶段，《评估手册》仅是对三家大银行评估经验的总结，请大家在使用手册时不要生搬硬套案例的评估结论，而应在充分了解被评估银行的基础上，按照“有没有”、“做没做”和“做的好不好”的评估方法，以及“匹配性”、“实质性”和“前瞻性”的评估原则，由评估组做出自主判断。另外，《评估手册》是银监会及派出机构开展外部评估的参考手册，为内部工作资料，请注意保密。 衷心希望《评估手册》能够为大家实施评估提供帮助，也希望广大的使用者多提意见，不断完善和改进《评估手册》，为做好《银行监管统计数据质量管理良好标准》评估工作出谋划策。  目 录 TOC \o 1-3 \u \* MERGEFORMAT 第一部分 评估工作的开展和总体原则方法介绍 PAGEREF _Toc298932863 \h 4 第二部分 各项原则和标准的具体评估方法 PAGEREF _Toc298932864 \h 6 （一）组织机构及人员 PAGEREF _Toc298932865 \h 6 原则1 组织领导 PAGEREF _Toc298932866 \h 6 原则2 归口管理 PAGEREF _Toc298932867 \h 10 原则3 岗位设置 PAGEREF _Toc298932868 \h 13 原则4 团队建设 PAGEREF _Toc298932869 \h 17 （二）制度建设 PAGEREF _Toc298932870 \h 21 原则5 管理制度 PAGEREF _Toc298932871 \h 21 原则6 业务制度 PAGEREF _Toc298932872 \h 25 （三）系统保障与数据标准 PAG