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团险部门长计划 　　团险市场调查与工作计划　　为了使团险工作能够顺利开展达成公司的各项任务，现就团险工作的思路做初步的梳理，以便未来工作的开展。　　一．我们公司团险工作的优劣势分析。　　1．优势：　　A．有领导的高度重视，都江堰公司总经理室有一位总经理专门负责团险工作，也成立　　了独立的团险职能部门。　　B．有个险团队做依托，公司现有个险营销团队有一百多人。有广泛的人脉关系。　　C．有一定的开拓市场的能力，团险相关人员有多年的工作经验，积累了丰富的工作经　　验，也与多个单位建立了友好的合作关系。　　2．劣势：　　A．大部分企业和事业单位已经于今年年初买过今年的保险。　　B．学平险的小学和初高中部分已经被教育部门指定了保险公司　　C．银行较好网点已被其他同行占据。　　公众对我们和国寿区分不清。　　D．银行员工对我们陌生，对他们的激励和培训有一定的难度。　　E．很多单位与个人已经与一些保险公司建立了良好的合作关系。　　F．建工险方面各家保险公司进行了激烈的价格战争，以至于进入市场后，我们的业　　绩和利润将十分收局限。　　二．如何开拓渠道。　　1．利用相关人员已有的关系。　　A．团险与银保部人员已有的关系。　　B．个险营销人员的关系。　　C．银行柜面营业员的关系。　　D．银行客户经理的关系。　　2．与其他部门，公司合作。　　A．与公司个险人员的合作，建立激励机制，让他们乐于介绍团险业务和乐于卖团险卡　　单。　　B．与财险公司合作，极力达成与他们资源和客户共享　　我们做寿险的同时可以帮助他们做财险或给他们介绍我们的客户。　　C．与银行合作，与银行接成战略伙伴关系，大力培养他们的营业员与客户经理使他们　　成为我们的“业务员”，最后结果使银行员工和银行获利我们也能完成我们的保费目标。　　三．我们主要销售的产品及渠道。　　1．团体年金　　团体年金政策支持力度加大。XX年，财政部、国资委、劳动保障部、保监会、银监会相继出台政策支持企业年金发展，全国多数省市的“十一五”规划明确提出积极促进企业年金的发展，23个省市出台企业年金税收优惠政策。与此同时，存量年金运作模式逐渐明朗，劳动保障部发布了《关于进一步加强社会保险基金管理监督工作的通知》，明确地方社保机构经办的企业年金必须在XX年底之前全部退出市场，交由具有企业年金管理资格的机构进行管理，这意味着存量企业年金开始进行市场化转型。　　大型企业示范效应明显。XX年，劳动保障部先后批复中国光大银行、中国银行股份有限公司、中国人民财产保险股份有限公司、中国建银投资有限责任公司、中央汇金投资有　　限责任公司等央企的企业年金方案，联想集团、海尔集团、东风汽车等大型企业集团也相继建立企业年金制度，这标志着规范的企业年金运作正式起步。随后，山东、山西、河北等地“批量”企业建立企业年金制度。　　保险公司表现不俗。XX年，在与银行、证券、基金等机构同台竞技中，保险公司提交了一份较为满意的答卷。全年养老保险公司共受托了295家公司的企业年金计划，受托资产亿元，占全部法人受托人业务的65%以上。其中，太平养老签订的标准企业年金合同的客户约250家，受托管理资产和投资管理资产合计超过22亿元。中国人寿、中国平安也加紧在企业年金业务领域的布局。中国人寿养老保险股份公司正式获准开业，并酝酿将寿险股份公司的账户管理资格并入养老保险公司，平安则通过对养老金与团体业务的重组、合并，将资源整合至一个平台。XX年，其他金融机构在企业年金业务领域的争夺也异常激烈，银行表现出了较强的竞争优势，比如工商银行一支独秀，已经为100多家企业提供了托管和账户管理服务。基金队伍则开始出现分化，在15家获得投资管理人资格的基金公司中，易方达、南方处于第一梯队，不仅受托管理的企业年金资产规模较大，而且投资收益率较为理想；海富通、嘉实和博时排在第二梯队，其余则鲜有作为。　　2．重疾保险　　健康险业务快速增长，成为人身险市场的一个新亮点。XX年全国健康险保费收入为亿元，同比增长%，比寿险和意外险增速分别高出10个和6个百分点，已经成为人身险业的一个新的增长点。　　专业化经营优势尚难显现。XX年人身险市场除了有人保健康、平安健康和昆仑健康这三家专业健康险公司外，又迎来了一家新的主体——瑞福德健康险公司(由阳光健康险更名而来)。截至XX年底，平安健康和昆仑健康尚未实现保费收入零的突破，而人保健康和瑞福德健康的保费收入总计为亿元，所占份额不到整个健康险市场的%，可见专业健康险公司要想在市场上确立自己的竞争优势，仍有一段很长的路要走。　　健康险走向规范化和标准化。XX年，首部《健康保险管理办法》出台，对健康保险经营条件、产品、销售、精算和再保险等方面作出了系统规范，同时要求单一返