融资计划表债权融资.doc

债权融资项目计划书 一、公 司 概 况 企业编号： 公司名称 注册资本 注册地址 成立时间 员工人数 企业性质 所属行业 细则 项目 填 写 内 容 备 注 借贷方式 □ 流动资金贷款 □ 固定资产贷款（是□否□涉及知识产权、专利权等无形资产） □ 现汇贷款 □ 票据贴现 流动资金贷款，贷款期限： 固定资产贷款，贷款期限： 担保方式 □ 信用担保 □ 抵押、质押担保 担保物 及其价值评估 有形、无形资产名称、评估值、评估日期、评估机构 资产结构 贷款证＼卡编号 公司组织结构 公司各个部门设置图 公司股权结构 商业盈利模式 商业盈利模式 主要项目/产品/专利技术简介 产品类别与产销情况，核心产品与核心技术，包括：经营范围、所属行业、核心产品、核心技术、产品竞争力如何 重要合同与诉讼等重大法律行为 对生产经营活动、未来发展或者财务状况具有重要影响的重要合同；对财务状况、经营成果、声誉、业务活动、未来前景等可能产生较大影响的诉讼或者董事、高管人员受到刑事起诉等重大诉讼事项；及其关联公司重大诉讼；对企业业务的影响；企业有无重大担保事项及其它重大合约、财务承诺。 行业及经营风险分析 1、产业结构：按规模划分的企业数量；产业集中度；兼并与收购趋势；地区布局；产品线；分配渠道；一体化程度；新公司的进入壁垒。 2、产业增长：过去的年增长率（销售、利润、市场占有率）；预计将来的年增长率（销售、利润、市场占有率）；影响增长的因素（人口变动趋势、总体经济趋势、可支配收入、利息率、产业构成和趋势、市场规模、市场占有率、构成成本主要材料的价格变动趋势、技术专利、生产设计、规模经济、产品定价和差别化、进出口、广告和营销、政府因素、顾客购买力、环境考虑等）。 3.产业政策以及产业的关键驱动因素（波特产业五力分析—新进入者威胁、替代品威胁、供应商以及购买者议价能力、行业内现有竞争者的竞争等）、行业难点 二、资金使用计划 拟融资金额 是否分期借贷 □ 不分期 □ 分期（提供详细分期计划） 资金使用计划 资金分配、项目评估，包括但不限于IRR、NPV、Payback（提供假设条件以及公式）。 三、公司未来 3年收益预计（单位：万元人民币） 未来3年预计 取得贷款 未取得贷款 第一年 第二年 第三年 第一年 第二年 第三年 主营业务收入 净利润 净资产收益率 年末现金流量净额 投资回收期 □ 2年以内 □ 3年 □ 4年 □ 5年 □ 5年以上 此项目是否由我公司负责向投资机构推荐 □ 是 □ 否 四、财务状况 □ 已审计 □ 未审计 单位：万元人民币 税收政策优惠 企业适用税种、税率及享受的优惠政策（包括其它地方性优惠政策）。 损 益 表 主营业务销售收入 主营业务成本 主营业务利润 其他业务利润 营业利润 利润总额 税后净利润 EBITDA 2008年 2009年 2010年 资产负债表 应收帐款 存货 流动资产 固定资产 资产合计 流动负债 负债合计 股东权益合计 2008年 2009年 2010年 现金 流量 税后净利润 经营活动产生的现金流量净额 投资活动产生的现金流量净额 筹资活动产生的现金流量净额 期初现金余额 期末现金余额 当期固定资本支出 当期利息支出 2008年 2009年 2010年 备注： 单位：万元人民币 EBITDA 值（接近毛利润） 注：EBITDA值=净利润＋所得税＋利息＋折旧＋摊销 五、联系人信息 联系人 姓名 职务 电话 传真 手机 E－mail 法人代表 企业负责人 项目联系人 六、附件汇总表 （1）经年检的企业营业执照、组织机构代码证、税务登记证（特殊行业提供特殊行业经营许可证）复印件； （2）开户许可证、贷款卡、人民银行征信系统信息查询授权书复印件； （3）企业法定代表人、负责人或代理人的身份证复印件； （4）企业最新公司章程、验资报告或非独资企业的各股东有关出资协议或合伙的合同等的复印件； （5）企业或经营者个人相关自有资产的权属证明，抵（质）押物（权）权属证明材料及申请贷款单位认可的评估机构出具的评估报告（如有）； （6）企业最近一期的财务报表和近两年财务报表，不满两年的提供一年的财务报表（复印件）； （7）企业法人代表、负责人或代理人签字和公司公章的样本，预留印鉴； （8）要求的其他材料。