银行业务风险管理.pptVIP

花旗银行案例 * 外部环境的要求必须进行动态管理，必须建立一个专门部门进行管理 * 合规是业务健康快速发展的保证。由合规引发操作风险、声誉风险等。 * 澳门汇业银行洗钱案、中行洗钱案、人行例子 * * 网扣、假存折事件等式 * * 三、银行业务的主要风险 案列： 1、1995年巴林银行因其新加坡分行的交易员里森违规操作而灰飞烟灭。 2、2002年爱尔兰联合银行因违规交易操作在远期外汇交易业务中损失7.5亿美元。 3、2004年澳大利亚国民银行四个交易员违规从事远期期权交易损失3.6亿美元。 4、2005年1月中国银行哈尔滨分行河松街支行行长高山卷逃10.3亿元。 三、银行业务的主要风险 5、2005年2月中国建设银行吉林分行违规经营3.2亿元。 6、2007年中国农业银行河北省邯郸分行5100万库款被盗。 7、2007年全球金融界最大的违规操作，法国兴业银行交易员凯维埃尔从事非法交易给兴业银行造成49亿欧元的巨额损失。 三、银行业务的主要风险 2、操作风险发生的原因 ----组织体系缺陷：岗位制约 ----制度体系缺陷：授权制约 ----设备体系缺陷：计算机系统 ----管理体系缺陷：监督检查不到位 表现：资金、账户、票据单证、印鉴密押 三、银行业务的主要风险 3、银行操作风险的主要表现： 1）信贷业务操作风险 --岗位分设：岗位设置应做到分工合理、职责明确，岗位之间