开户助手操作流程简明图解.PDFVIP

开户助手操作流程简明图解 1 示例一：客户没有预约，直接到厅堂办理开户业务。 以客户到柜台办理对公 【基本账户】开户业务为例： 一、客户到柜台提交营业执照等资料 1、营业网点账户操作人员登录开户助手 登录方式：1）手机访问 2）直接通过本行微信公众号预约开户菜单进行 登录，下图以登录方式2）为例。 点击预约开户页面上方的宣传图片即可登录开户助手。 2、登录主界面后，点击 【扫码】，如下图画圈处：（也可使 用输入功能代替扫码） 2 点击 【扫码】后，扫一扫客户营业执照上的二维码，客户相 关工商企业信息自动填至开户助手系统。 3、补充完善开户联系人姓名及联系方式，点击 【保存】，以 便向开户企业传递相关信息和后续联系服务。如下图： 4、在银行核心生产系统给企业开立对公账户，将产生的账 号填写至开户助手系统，并选择账户性质及开户业务类别，点击 【保存】。（为打印免填单提供数据支持）如下图： 3 5、有免填单模块功能的，使用扫码枪扫描产生的二维码， 通过计算机打印开户申请书，交由客户盖章，选择 【已打印申请 书】。客户盖章后可离开营业网点，等待账户核准。同时系统向 客户发送受理短信和查询开户进度的网址，柜员也可以向客户推 荐关注本行公众号进行查询开户进度，既增加了公众号的关注量， 又让客户能够实时收到微信进度提醒。 4 二、内部资料传递 1、营业网点操作人员将客户开户电子资料上传人民银行账 户预审核系统、登记人民银行账户二期管理系统，选择 【已录入 账户系统】。此时，上级行将会收到微信提醒进行电子资料审核 操作。 点击后，该笔业务在营业网点流程已中止，按照人民银行预 审核要求，此环节转移至营业网点上级行对账户电子资料进行审 核，审核通过后才能提交人民银行进行预审。 2、上级行进行电子资料审核，选择审核通过或不予通过。 两种操作模式： 1）上级行账户管理人员直接点击微信信息提醒详情进 行审核操作。 2）也可以参照前款所述登录开户助手，选择待办事项， 查找到待处理的企业，选择 【继续办理】进行审核操作。 5 此处以第1）种模式为例，点击微信提醒信息后进入如下界 面，点击 【提交人行审批】，此时系统发送微信通知信息给营业 网点操作人员，让其注意查看人行系统是否核准通过。如图： 3、营业网点收到微信提醒查看人行系统是否核准通过。（因 人行账户系统是否核准通过只能由网点查看，所以此流程设计为 营业网点查看选择），人行审核通过则选择 【人行已审批】，此时 系统发送微信通知客户。 4、按照人行提交纸质资料备案领取开户许可证的流程，只 有确定人行已经审批核准账户以后，所准备的纸质资料才准确完 整，所以纸质资料传递环节在人行审批核准以后进行操作。营业 网点在确认资料无误且符合人行标准后，提交上级行用于到人行 备案领取开户许可证。点击 【纸质资料已提交】，此时上级行账 户管理人员会收到微信通知提醒接收纸质资料。 6 5、上级行账户管理人员收到纸质资料且审核纸质资料无误 后，到人民银行领取开户许可证。点击 【人行领取证书】，此时 营业网点账户操作人员会收到微信提醒到上级行领取开户许可 证。 6、营业网点到上级行领回开户许可证后，点击 【已领取证 书】，此时客户会收到短信和微信双重提醒，提醒客户到营业网 点领取开户许可证。 三、客户到营业网点领取开户许可证 1、营业网点账户操作人员登录开户助手，选择待办流程中 的对应企业名称 【继续办理】，进入客户签字界面，由客户在屏 7 幕上签字确认，完成整个流程。