大额资金自查报告.docx

大额资金自查报告 　　关于大额度资金使用自查情况的汇报　　局：　　根据市局的工作部署，财务管理中心严格按照的要求，认真做好“三重一大”工作，对大额度资金使用情况方面认真开展自查，现报告如下：　　我局在大额度资金使用方面，能够始终将严格规范放在首位，严格按照财经纪律和国家局、省局“三重一大”的工作要求，切实保障资金的规范使用、阳光操作和有效监管。　　一、坚持民主集中原则，确保大额度资金使用方向的正确性。对大额度资金的使用坚持按照集体领导、民主集中、个别酝酿、会议决定的原则，通过集体研究讨论决定，充分发扬民主，听取不同意见和建议，经过与会人员充分讨论研究后做出决定。大额资金的使用严格按照规定程序办理，对费用的开支建立了部门提出用款申请、分管领导审核、局领导或者局领导集体研究审批的逐级审批、分层把关的财经开支制度。　　二、加强制度建设，从源头抓好对大额度资金使用的管理。通过建立健全资金内部控制制度，结合工程投资、物资采购、宣传促销等方面工作制度的不断完善，在企业内部建立重大资金和专项资金使用透明规范的运作机制，加强对资　　金管理薄弱环节的整治，切实从源头抓好资金管理，确保资金安全，防止资金监管漏洞。　　三、严格预算管理，强化对大额度资金使用监管力度。我局切实树立“有支出必先有预算，超预算必须先经过调整”、“没有预算，不得开支”的观念，严格执行国家局、省局规定，加强对资本性支出、业务招待费、广告费、对外捐赠等费用项目和基本建设、购置固定资产等资本性支出的预算管理力度，预算变动先按照行业规定的投资管理权限履行审批程序，批准后方可纳入开支。　　富源县雄达小额贷款有限公司业务经营情况自查报告富源县财政局：　　根据《曲靖市财政局关于开展全市小额贷款公司现场检查的通知》，　　依据《云南省小额贷款公司管理办法》、《云南省小额贷款　　公司监管工作指引》以及其他相关文件规定，富源县雄达小额　　贷款有限公司管理层高度重视，召开专题会议，研讨自检自查工作方案，布臵工作内容。各　　部门统一思想，相互协调配合，认真落实文件精神，及时开展自检自查工作，于XX年5　　月1日至5月16日为期半月，对公司内部管理、业务经营、财务执行以及各种制度建立健全　　情况进行了自检自查，现将情况汇报如下：　　一、公司基本情况　　公司机构设臵及人员构成富源县雄达小额贷款有限公司经云金办[XX]149号文件批准，并依法办齐各种证照，　　于XX年5月31日开业成立。注册资本金为壹亿壹仟万元，经营地址：富源县鸣凤路凯悦　　酒店一楼1-3号。公司高级管理人员设有：法定代表人：郭东；总经理：田斌昌。自董事长、总经理下设臵8个管理职能部门，分别是：综合部、人力资源部、财会部、信贷业务部、风险管理部、安全保卫部、审计监察部，审贷　　委员会。有工作人员11人，其中：有男性8名，女性3人；最大年龄44岁，最小年龄21　　岁，平均年龄29岁；学历上：有本科6人，专科2人,高中3人。　　业务经营情况　　公司贷款业务，以围绕服务“三农”、支持县域经济发展为主要投向，以信用、保证和抵　　押为主要方式，以利率合理、额小面广、风险分散为原则，以依法合规、稳健经营、持续发　　展、实现目标为经营理念，面向全县广大农户，个体工商户，个体经济户，中小企业发放贷　　款。　　公司XX年累计发放各项贷款12899万元，其中：涉农贷款累放金额11104万元，占累　　放总额的%；实现营业收入万元，银行存款利息收入万元，业务及管理费　　用支出万元，营业税金及附加支出万元，其他业务支出万元，实现营　　业利润万元，减去营业外支出2万元，实现利润总额万元，缴纳所得税　　万元，净利润万元，实现了既定效益目标。XX年，是国家十一五规划的最后一年，也是全面贯彻落实中央十七届四中全会精神及　　XX年中央1号文件精神的重要一年。在全球金融危机影响逐步缓解的国际经济背景下，在　　中央经济工作会议精神和农业农村工作会议精神的指引下，公司坚定不移地坚持以立足县域，　　服务“三农”为原则，以严控风险为前提，继续面向“三农”发放贷款。截至XX年5月16日，公司累计发放贷款189笔，　　共计14057万元，贷款余额为11255万元，其中：涉农贷款124笔，共计9210万元，占各项　　贷款余额的%。　　二、自检、自查具体内容公司各部门依据公司赋予的职能，对自检自查工作进行了细致分工，任务明确，责任到　　人，严格认真开展自检自查。　　劳动人事管理　　公司开业后，通过多渠道择优录取新员工进入。根据国家《劳动法》相关规定，与员工　　签订了劳动合同，办理了各种保险，相应制定了各种人事管理制度，通过自查，我公司人力　　资源部拟定了：《人事管理制度》、《职工薪酬福利制度》、《员工离